保险公司小头目违规操作避税竟盗用客户信息
发布日期: 2013.07.16
导读:一直以来,保险就是一种非常有效的合法避税手段,特别是额度较高的人寿保险。但是今天所说的是保险公司的人员利用客户的信息来避税。事实上,尽管税收、财政、保监会等相关部门已开始采取措施打击这种行为,但在利益驱使下,有些不法的人员依然利用客户信息来避税。
前天上午,在南京市雨花台区某驾校当老师的老张突然收到了民警的电话,对方告诉他,个人信息被冒用了,赶紧到派出所出示个人证明。老张就纳闷了,自己平时不上网从不留下个人信息,怎么会被冒用?从南京市公安局雨花台区分局获悉,这是一家保险公司员工冒用客户身份信息办借记卡,专门用于分散提成的转账,以此逃避个人所得税。老张这才一拍脑袋,对啊,前几年自己是在这家公司保过车险。目前,警方正在调查中。
客户信息被冒用办银行卡
老张这样的受害者可不止一人。刘先生是一个媒体人,他告诉扬子晚报,自己身上就和老张发生了一模一样的事情。“上个月的事情了。”刘先生称,他收到了一个来自铁心桥派出所民警的电话,称自己的个人信息被冒用了。刘先生告诉,民警让他携带身份证赶紧到派出所,并进行了证实,个人身份确实是被冒用了。刘先生这才想起来,大约四五年前,他给爱车上了一份保险,可能就是从这家保险公司泄露出去的。
铁心桥派出所民警告诉扬子晚报,事情的起因是一家保险公司,这家保险公司总公司在北京。在各地都有分公司,在江苏也有,在南京地区有多个授权经营单位。这家公司主要做车险业务,积累了不少客户。工作人员收入都是基本工资加提成,提成是北京总公司直接打款到员工账上。了解到,南京地区每个授权经营单位每年的保险金额都在千万以上。如果直接按业务提成打款,打到一人或者是几人的账户上,那要缴纳很高的个人所得税。
提成打入数千虚开账户
据该公司一经营单位老板吴某告诉,早在2007年初,总公司就向各经营单位下文,要求经营单位扩展人手,办理银行卡,并向总公司提供卡号,便于总公司直接打款。哪来这么多张银行卡?吴某告诉,开始时确实比较犯难,最终在朋友的种种暗示下,吴某突然灵光一现,电脑里有海量的客户信息,如果这些人都能办借记卡,那就不用烦了。
随后,吴某开始疯狂冒用客户信息,到银行办借记卡。吴某称,流程其实也很简单,用客户信息做好一本花名册,上面有姓名,地址和身份证号等若干,再到银行以派发员工工资的名义,给所谓的员工办借记卡,而这些员工信息其实都是公司的客户信息。等银行把卡办好后,再把这些卡号统一传给北京总部。随后,北京总部再往银行卡上打钱,并且每张卡上的金额都不超过1600元。吴某还沾沾自喜告诉,这就是所谓的合理避税。
如此避税是否违法还在调查
然而,吴某或许没有真正意识到冒用他人身份办理借记卡是一种犯罪行为,2012年初,雨花台分局铁心桥派出所接到群众举报,在当事人不知情的情况下,被他人办理了银行卡。警方迅速出动,经过查证,该公司在南京部分经营单位存在这样的问题,有一个经营单位的负责人居然虚办借记卡1400多张,总涉案虚办银行卡超过3千张。目前,警方以妨害信用卡管理罪将有关犯罪嫌疑人拘留,吴某也被警方取保候审,此案正在调查中。至于该车险公司的这种避税做法是否涉嫌违法,警方称税务部门还在调查中。
民警提示广大市民要注意保护自己的信息安全,不要在陌生人处、网站或单位留下个人信息,谨防个人信息被冒用,并造成不必要的麻烦。注意保护个人信息,如非特别必要不要将个人身份信息提供他人。如果确需向他人提供身份证复印件,应在复印件上注明这张复印件的具体用途,避免被他人冒用。这样做能够很好的避免个人信息被盗用而引发的不必要的麻烦。
新一站向您推荐
![旅行人身意外伤害保险计划二](https://file.xyz.cn/filesystem/image/40211604.png)
-
旅行人身意外伤害保险计划二
- 3天低至2.9元,意外住院等多项补贴,20万意外保...
- 1周岁-69周岁;适合于境内旅游、在景区参加高风险运动人士
- 查看详情 ¥2.90 起
![新一站“逍遥游”境内旅游保险](https://file.xyz.cn/filesystem/image/40212166.png)
-
新一站“逍遥游”境内旅游保险
- 可保本市出行,每天1元
- 1周岁-85周岁;境内出游人士
- 查看详情 ¥1.00
热门产品
-
成人
-
少儿
-
老人
-
财富
-
旅行
-
交通
-
-
华贵大麦甜蜜家2024定期寿险(互联网专属)
最高4倍基本保额,夫妻共保,一张保单双重守护 -
长相安长期医疗险(20年保证续保)—个人版
保证续保20年,含重疾住院津贴,可选少儿门急诊保障 -
e享护-医享无忧百万医疗险(20年期)-个人版
20年保证续保,不限社保范围,可选院外特药责任 -
小蜜蜂5号综合意外险尊享版
100万意外保障,不限社保0免赔,住院津贴最高150元/天 -
华贵大麦2024定期寿险(互联网专属)
最高可选400万一次性赔付,家庭支柱必备,可选交通意外责任 -
平安互联网终身防癌(费率可调)保险产品组合
保证续保终身,终身保额高达800万,抗癌特药保障
-