新一站保险 保险学堂 险种专栏 理财保险 老有所养之道:合理规划资产分配,增强抗风险能力

老有所养之道:合理规划资产分配,增强抗风险能力

发布日期: 2015.09.18

导读:理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。

  只有理财规划我们才能有能力应付不测;有能力供养家庭,有能力负担子女教育、照顾老一辈的需要及有自己的住宅;使生活更舒适;退休后能过上舒适的生活……
  理财规划,您准备好了吗?财富增加的途径:挣=手+争(人赚钱等于劳动报酬);赚=贝+兼(钱赚钱等于投资理财)如若年少无知,担心年老无资。
       1、把钱无计划、不节制地消费掉,您就选择了贫穷;
  2、把钱用在长期回报的项目上,您就进入了中产阶级;3、把钱投资于您的头脑,学习如何获取资产,财富将成为您的目标和您的未来。
  只有理财规划我们才能:1、有能力应付不测:这需要有充分的保险和充足的备用金;2、有能力供养家庭:这要做一份有意义的工作。除了衣食住行外,有能力负担子女教育、照顾老一辈的需要及有自己的住宅;
  3、使生活更舒适:能外出旅游度假,从事自己的兴趣爱好,加入自己喜欢的社团;4、退休后能过上舒适的生活:能维持原有的生活水平,不必要再外出挣钱。
  有足够的保险,生病不再担心医疗费,并有遗产留给亲友,甚至捐给慈善机构。投资理财的精髓在于运用有限的资本得到最大的收益。在充分评估的基础上,根据理财的三性原则,即流动性、安全性和变现性,设定对客户最合适的理财策略,建立理财工具的合理组合。之后还要随时注意分析宏观经济以及市场行情的变化,随时修订理财策略组合。若遇到个人家庭状况有大的变动,可以按照原先考虑的步骤再重新来一次。
友情提示:投资有风险,风险需自担

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