储存型保险旨在为投保人提供保险保障的同时，也提供一定的储蓄或投资功能。

储存型保险通常有两个账户：保险账户和储蓄账户。保险账户用于支付保险费和提供保险保障，而储蓄账户则用于储蓄或投资。储存型保险的储蓄账户通常会以固定利率或与市场利率挂钩的方式增值，投资收益可以用于提取现金、借款或用于支付保险费等。

储存型保险相比传统的保险产品，具有更灵活的资金运用方式。投保人可以根据自己的需要选择保险保障和储蓄投资的比例，并可以根据需要随时提取储蓄账户中的现金。此外，储存型保险还可以为投保人提供一些额外的附加保险保障，如意外伤害保险、重大疾病保险等。

需要注意的是，储存型保险通常有较长的保险期限，提前退保可能会产生一定的费用或损失。投保人在购买储存型保险前应仔细了解产品的费用、风险和收益，并根据自身的财务状况和需求进行选择。

储存型保险是一种具有储蓄功能的保险产品，它结合了保险和储蓄的特点。与传统的保险产品相比，储存型保险在保障风险的同时，还可以积累一定的储蓄金额。储存型保险的基本原理是将保费分为两部分，一部分用于支付保险费用，另一部分用于投资，形成储蓄。

储存型保险的储蓄部分通常会投资于固定收益类资产，如债券、货币市场工具等，以稳定风险和保障资金增值。这种投资方式可以使储存型保险的价值随着时间的推移逐渐增加，为保险持有人提供一定的积蓄。

储存型保险的退保是指保险持有人在一定条件下选择终止保单，并将储蓄部分的金额提取出来。退保的条件和方式会根据具体的保险合同而有所不同，一般来说，保险持有人可以在保险合同约定的退保期内选择退保。退保期是指保险合同规定的可以退保的时间段，一般为合同生效后的一定年限。

储存型保险的退保金额包括储蓄部分的现金价值和可能的退保费用。现金价值是指保险合同到目前为止已经积累的储蓄金额，退保费用是指保险公司可能收取的一些手续费用。退保费用的具体金额和计算方式会根据不同的保险公司和产品而有所不同。

退保的方式一般有两种，一种是全额退保，即保险持有人可以将储蓄部分的全部金额一次性提取出来；另一种是部分退保，即保险持有人可以选择提取部分储蓄金额，而保留剩余的金额继续投资。

储存型保险的退保是一种保险持有人的权利，但是需要注意的是，退保可能会导致保险保障的终止，同时也可能会产生一些费用和损失。因此，在考虑退保之前，保险持有人应该充分了解合同条款和退保规定，并综合考虑自己的实际情况和需求。

总结起来，储存型保险是一种结合了保险和储蓄功能的保险产品，它可以为保险持有人提供一定的风险保障和储蓄增值。退保是保险持有人在一定条件下选择终止保单并提取储蓄部分的金额。退保的条件和方式会根据具体的保险合同而有所不同，保险持有人在考虑退保之前应该充分了解合同条款和退保规定，并综合考虑自己的实际情况和需求。