新一站保险 保险学堂 保险行业 保险公司新闻 五大银行保险业务收入下降 保险子公司保费增速提升

五大银行保险业务收入下降 保险子公司保费增速提升

发布日期: 2013.05.17

导读:据悉,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和交通银行五家大型国有商业银行的代理保险业务收入总体下降,其保险子公司的保费增速却显著提升,具体情况请继续阅读本文。

  截至3月27日,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和交通银行五家大型国有商业银行年报全部出炉。年报显示,2012年五大银行的代理保险业务收入总体下降,其保险子公司的保费增速却显著提升。

  工行:

  代理保险销售860亿元

  年报显示,作为2012年全球最赚钱的商业银行,工行的非利息收入为1191.17亿元,同比增长5.9%,占营业收入的比重为22.2%。其中,手续费及佣金净收入为1060.64亿元,同比增长4.4%。

  2012年,工行代理个人保险产品销售860亿元,位居银行业首位。虽然没有披露更详细的信息,但年报坦承,受政策和市场环境因素影响,去年部分个人理财等业务收入有所减少。数据显示,去年工行包括代理保险在内的个人理财及私人银行业务的净收入为167.6亿元,同比下降了21.2%。

  年报透露,去年工行加强了对保险公司的营销,资产托管客户突破70家,托管保险资产规模稳步增长。数据显示,去年工行各类资产托管业务净收入为59.74亿元,同比增长1.4%。

  2012年7月5日,工行完成了对金盛人寿的收购,持有60%的股权,并于次日更名为工银安盛人寿。年报披露,截至2012年末,工银安盛人寿的总资产为109.51亿元,净资产为26.91亿元。保费收入47.53亿元,同比增加197%,居合资保险公司第二位。

  农行:

  保险资产托管规模居首位

  年报显示,2012年,农行手续费及佣金净收入为748.44亿元,同比增长8.9%,占营业收入的比重为17.74%,同比下降0.46个百分点。其中,代理业务手续费收入为186.3亿元,同比增长57.5%。

  年报批露,2012年,上线农行银保通系统的保险公司达38家,全年共实现代理新单保费900.3亿元,实现代理保险业务收入38.32亿元,业务收入市场份额连续三年保持四大行第一。但受资本市场持续低迷等因素影响,代理保险业务收入有所下降。

  截至2012年末,农行托管资产规模达29738.02亿元,较上年末增长43.0%。其中,保险资产托管规模13449.92亿元,较上年末增长17.3%,居同业首位。此外,截至2012年末,农行养老金托管规模为1679.08亿元,较上年末增长26.1%。

  去年底,农行收购嘉禾人寿,出资25.92亿元取得其51%的股权,并将其更名为农银人寿。截至年末,农银人寿总资产为235.12亿元,净资产为19.91亿元,偿付能力充足率为196%,全年实现总保费收入41亿元,同比增长31%。

  中行:

  保险业务同比增18.86%

  年报显示,2012年,中行实现非利息收入1091.27亿元,同比增长9.02%,在营业收入中的占比为29.81%,同比下降0.69个百分点。其中,手续费及佣金净收入为699.23亿元,同比增长8.14%。在中国内地,手续费及佣金净收入为585.72亿元,同比9.21%。其中,代理业务手续费为100.13亿元,同比增长45.39%。虽然没有披露具体数据,但中行表示,去年该行在代理保险市场份额持续提升。

  2012年,中行的保险业务收入同比增加18.86%。其中,其旗下的中银集团保险截至年末的总资产为70.85亿港元,净资产为38.67亿港元;实现毛保费收入16.32亿港元,同比增长0.78%;实现净利润0.74亿港元,同比增长1.49%。中银集团人寿实现毛保费收入119亿港元,实现净利润6.15亿港元,同比增长14倍。此外,中银保险总资产为72.63亿元,净资产为23.86亿元,实现保费收入41.45亿元,同比增长43.28%,高于行业平均水平约28个百分点;实现净利润3.22亿元,同比增长648.31%。

  去年中行的托管资产规模超过4 万亿元,其中,养老金个人账户管理数179.35万户,托管金额535.99亿元。全年新增养老金个人账户和养老金托管资金分别比上年增长52.09%和62.91%。

  建行:

  建信人寿保费同比增35.8%

  受国内经济增速放缓及收费监管政策变化等因素影响,2012年建行的手续费及佣金净收入增幅较上年有所回落。数据显示,去年建行手续费及佣金净收入为935.07亿元,同比增长7.49%,占营业收的20.29%,下降了1.62 个百分点。其中,代理业务手续费收入为127.72亿元,同比下降10.12%。对此,建行表示,受银保市场业务规模下降等因素影响,代理保险收入同比下降。

  截至2012年末,建行资产托管业务规模达2.7万亿元,同比增加31.07%,其中,保险资产托管规模达4194.85亿元,同比增长54.88%。运营养老金个人账户256万户,同比增加25.49%;运营受托资产245.52亿元,同比增加48.13%。

  2012年,建行旗下的建信人寿完成增资57.21亿元,其中建行增资28.92亿元,此次增资成功引进了全国社保基金入股。截至年末,建信人寿总资产为177.69亿元,净资产70.53亿元;实现保费收入58.68亿元,同比增长358%,净利润为4964万元。

  交行:

  最大养老金管理银行

  年报显示,2012年,交行的手续费及佣金净收入为208.82亿元,同比增长11.93%,占营业收入的14.17%,其中,代理类业务收入为14.11亿元,同比下降12.41%。

  2012年,交行的保险业务收入为7.41亿元,同比增长71.13%。其中,其旗下的交银康联年末总资产为33.19亿元,净资产为13.01亿元,净亏损0.64亿元。全年实现总保费收入7.21亿元,同比增长54.7%,其中新单保费收入6.28亿元。此外,交行在香港的全资子公司交银保险2012年实现净利润1080万港元,年末总资产为6.09亿港元,净资产为5亿港元。

  年报显示,2012年交行的托管资产规模达15029.88亿元,较上年末增长78.98%。其中,养老金托管规模突破5000亿元,成为中国最大养老金管理银行。

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