案例分析居家办公的翻译家如何进行理财
发布日期: 2015.08.27
导读:Andy今年29岁,是上海人,说一口流利的西班牙语。目前在家办公,工作也不累,只是发发邮件,联系客户,希望能够通过理财投资赚一些外快,理财师建议其购买理财产品进行稳健投资,一方面增加收入,一方面比较稳健。
案例:Andy今年29岁,是上海人,说一口流利的西班牙语。目前在家办公,是一名SOHO以及全职太太。原来做西班牙语翻译和国际贸易期间积累了不少忠实的老客户,因此它最终从贸易公司辞职转而做了兼顾家庭的SOHO工作。目前的工作也不累,只是发发邮件,联系客户和联系工厂发货等,Andy现在一个月也有收入达2万多,比较的稳定。个人以前对理财兴趣不大,也未做任何的投资。不过现在她觉得应该改变这个理念,因此找到了理财师咨询一些投资建议。主要想了解目前有银行存款110多万,该如何处置较佳。
目标:投资赚钱。
分析:首先,理财师分析认为,Andy尽管也是上班族,但其工作是SOHO性质,有一定的自由度,但是缺点是一般工作单位的各种福利、五险一金等,她是没有的。其次,在资产方面,原来投资较少,资产相当于“闲置”,因此也是一种损失。
建议:对此,理财师建议Andy,可以拿自己的“小金库”进行一些分风险类别的投资。比如采用稳健投资和风险性的投资,以及风险折中的投资计划,以获取更多的收益。建议配置银行理财产品、国债、股票、固定收益类理财产品等投资工具。
像这一类的客户,居家办公,时间比较多,工作也比较轻松,之前没有过多地进行过投资,理财师推荐她可以购买一些理财产品进行相对稳健的投资。
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