新一站保险 保险学堂 险种专栏 理财保险 江苏先行:镇江农行支行个人理财营销显成效

江苏先行:镇江农行支行个人理财营销显成效

发布日期: 2015.09.11

导读:提高认识,转变观念。该行从抓存款向抓产品转变。利用农行理财产品种类增多、风险较低、收益较高的特点,开展针对性营销,灵活组合销售各类理财产品。从抓业务向抓客户转变。以价值提升为目标,通过CFE、PCRM系统筛选出卡存款大户实施包户管理,落实分层服务、分级维护责任。密切关注客户金融服务需求和资金走向,建立大额资金监测制度,有效锁定中高端客户群体。从抓时点向抓日均转变。

农行江苏镇江丹阳支行在新年伊始就开始了借力“春天行动”零售业务综合营销活动,灵活组合销售各类理财产品,开展针对性营销。该行销售“金钥匙·安心得利”等个人理财产品截至1月19日,其日均保有量达12.5亿元,个人资金比年初净增3.05亿元,实现了个人理财产品增量市场份额在镇江农行系统保持前列、在同业保持领先的新突破。
  
为做好各类理财产品的精准对接,该行要求全行落实客户分层维护,从行领导、网点主任到客户经理采取多种形式保证分层维护到位,通过短信、电话、造访事前沟通约定对应客户,盯紧客户理财资金,事前引导客户做好存款稳定工作。
  
该行通过举办理财沙龙、理财基金巡诊等活动,加强与客户沟通,锁定目标客户,提高理财产品市场占有率和市场竞争力。
  
该行还实时跟踪大额理财资金流向,对所有购买大额理财产品的客户均建立台账,在做好理财产品营销同时,跟踪好第三方存管、基金定投、银期转账等产品,引导资金在综合理财类产品和个人存款之间有序流动,增强对存款的掌控能力。同时,该行密切跟踪同业产品投放状况,结合农行理财产品发行规模、期限、利率和节奏,利用短信、电话、LED等多种手段,加大对理财产品的营销宣传,强化理财产品对个人存款转换支撑。
 
今年以来,镇江农行丹阳支行在做好传统个人储蓄业务的基础上,积极转变营销思路,扎扎实实做好个人理财产品营销工作。到7月底,该行累计销售对私理财产品达241亿元,对私理财产品保有量5.6亿元,比年初增长2.8亿元,开放式对私理财日均保有量2亿元,对私理财业务在系统内销量和保有量均位列第一。
    
一、提高认识,转变观念。该行从抓存款向抓产品转变。利用农行理财产品种类增多、风险较低、收益较高的特点,开展针对性营销,灵活组合销售各类理财产品。从抓业务向抓客户转变。以价值提升为目标,通过CFE、PCRM系统筛选出卡存款大户实施包户管理,落实分层服务、分级维护责任。密切关注客户金融服务需求和资金走向,建立大额资金监测制度,有效锁定中高端客户群体。从抓时点向抓日均转变。完善个人存款考核激励机制,引导经营行牢固树立稳健经营、可持续发展的存款增长理念,强化日均存款及存款序时进度考核。
   
二、加强沟通,锁定客户。该行不断加大个人理财产品的宣传力度,将产品周期短、实时到账、收益率高的重点理财产品作为“亮点”,努力帮助客户获得更多的理财资讯,创造更高的投资收益。同时发挥前台柜员的沟通交流作用,利用好LED屏,全天候组织发布保本型理财产品信息,增强保本型理财产品对目标客户的吸引力。同时,还走进社区、单位、学校、精心举办不同类型的客户理财沙龙,普及理财常识,使之成为挖转他行存款的有力工具,通过不断顺应客户需求和市场变化,抓好存款与理财产品的相互转化,收到了良好的效果,提高了理财产品市场占有率和市场竞争力。
    
三、积极营销,加强服务。实时跟踪大额理财资金流向,对购买了大额理财产品的客户进行锁定跟踪,建立台账,在理财产品临近到期时及时向客户推荐合适的理财产品,做好优质客户的理财产品对接工作。同时完善考核激励机制,制定考核办法,每日通报业绩,并及时兑现理财产品计价工资,提高全员营销积极性。同时适应不同时段客户的投资重点和需求变化,是该行做好理财产品营销亮点,借助今年以来黄金价格回调的有利因素,大力推介贵金属。截至7月末,销售的贵金属达61986克,其中黄金销售了47048克,白银销售了14938克,完成市行任务的100%,同比增加46423克,同样创下了在系统内销量第一的好成绩。
   
四、合规操作,规范营销。做到理财产品销售和风险防范两手抓,在销售产品前对客户进行风险评估,针对不同期限、币种、收益情况、风险程度的理财产品,不夸大宣传,严格按规范操作,确保安全稳健开展理财业务。

友情提示:投资有风险,风险需自担

新一站向您推荐

旅行人身意外伤害保险计划二
旅行人身意外伤害保险计划二 太平洋产险
3天低至2.9元,意外住院等多项补贴,20万意外保...
1周岁-69周岁;适合于境内旅游、在景区参加高风险运动人士
查看详情 ¥2.90
新一站“逍遥游”境内旅游保险
新一站“逍遥游”境内旅游保险 太平洋产险
可保本市出行,每天1元
1周岁-85周岁;境内出游人士
查看详情 ¥1.00

热门产品

  • 成人
  • 少儿
  • 老人
  • 财富
  • 旅行
  • 交通
新人专享福利
新人礼
买保险
我的足迹
保险规划
关注我们
投诉反馈
返回顶部
关闭
vm-tel-xyz-product-1