新一站保险 保险学堂 险种专栏 理财保险 构建面向实体经济的财富管理体系

构建面向实体经济的财富管理体系

发布日期: 2015.09.14

导读:财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

在财富论坛上,张育军透露了进一步发展财富管理行业的主要思路和举措。就现代财富管理投资工具方面的举措而言,他表示未来的方向是“丰富资产证券化、房地产信托等现代财富管理投资工具。支持资产管理机构及其专业子公司开展基于证券资产、信贷资产、债权资产、股权资产等各类基础资产支持的证券化业务,积极研发有稳定现金流收益的投资品种,盘活存量资产。大力发展房地产信托基金、并购重组基金等有海外成熟经验的投资品种。拓展公募基金在境内外的投资标的,支持公募基金探索投资票据市场、新三板、期权、商品期货以及场外市场。”

“目前,我们只有半个投资理财账户,就是证券投资账户。为什么这只是半个投资理财账户?因为这个账户只能从事单一的业务,而不能从事其他理财业务。当然我们也看到,证通公司刚刚成立,随着证通公司开始运营,证券账户会添加更多的功能,使它成为居民投资理财的账户。”浙商基金董事长肖风分析说。

肖风认为,我国大部分财富管理机构,目前都只是一个产品提供商,这个角色在发生变化,正从产品提供商向资产配置服务商转变,即从投资管理、资产管理走向投资策略,走向居民家庭的资产配置。从发挥自己的某一个专项能力到提供全能的服务,最后走向综合的金融服务平台。目前已有几家机构宣布要建立综合金融服务平台。

进入21世纪以后,全球财富中心在往东转移,中国的财富总量在迅速崛起。重阳投资董事长裘国根认为,新财富时代有五大特点:第一是创新创业时代,第二是多元化投资时代,第三是国际化投资时代,第四是对冲投资时代,第五是机遇和挑战并存的时代。

裘国根进一步表示,政府正在金融领域推动两个国际化:一个是投资市场的国际化,另一个是投资群体的国际化。我们现在可以通过多种方式参与国际市场,另外我国境内投资群体随着开放程度的提高,也会日益国际化。

目前我国管理风险的工具正日益增多,各种衍生品的流动性也越来越好。对冲策略、差异化投资越来越被市场接受。“目前我国已经推出44个商品期货交易品种,日均总交易额超过1万亿元。股指期货日均交易额已经超过8000亿,峰值达2.9万亿元,远远高于现货成交额。上证50与中证500股指期货也将于4月16日推出,这将使资本市场的风险管理工具愈加丰富多彩。国债期货方面,2014年以来,5年期国债期货日均成交额在48亿元左右,近期峰值超过450亿元,10年期国债货也将在近期推出。期权方面,上证50ETF期权已开始交易,目前运行情况良好。”裘国根说。

浙江敦和资产管理有限公司总经理张志洲表示,从全球来说最大的金融财富就是房地产。过去10多年,最大的财富增长来自于房地产行业,但站在目前的时点,房地产已不再是财富创造的源泉,财富管理的主战场已转至四大类资产,即股票、债券、货币、大宗商品。未来的财富管理的过程,一定是金融资产转移,但是金融资产中没有期货、没有衍生品,那么财富管理失败的概率会高于成功的概率。“所以从未来看,我们将面临中国机构、个人资产的系统性大转移和大周期的到来,这个过程中谁能够通过期货和衍生品来管理好自己的资产,谁就将是下一个财富管理中的赢家。”

海通期货有限公司总经理徐凌表示,期货在中国是个小行业,但发展空间非常大。国内金融期货和场外衍生品都是刚刚起步,期望未来的发展中能更多地与国际接轨,与市场接轨。

友情提示:投资有风险,风险需自担

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