针对行业公司治理问题中国保监会连续下发多份监管函

为落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，进一步强化保险监管，有效防控公司治理风险，中国保监会近日连续下发多份监管函，要求保险公司严格执行公司治理相关规则制度,对部分公司关联交易采取禁止性措施，公司治理监管从柔性引导向刚性约束转变。

今年上半年，保监会开展了首次覆盖全行业的保险法人机构公司治理现场评估。此次公司治理评估，是对全行业公司治理问题的“听诊把脉”、全面体检，基本摸清了行业公司治理风险的现状和底数，有效促进了公司治理意识和能力的提升。针对此次评估结果，保监会采取了一系列配套措施，分级分类，奖优罚劣，推动各保险公司增强公司治理意识、查找漏洞、逐项整改，全面提升公司治理能力和水平。一是公开通报，全面披露了130家中资机构、51家外资机构公司治理评估结果，以及评估中发现的主要问题。二是定点反馈，对被评估公司一对一反馈评估结果，督促整改不足。三是关注重点，对部分问题突出的公司，采取监管谈话、下发监管函以及行政处罚等监管措施。四是严查重处，对违法违规线索，跟进开展专项检查，严肃查处违法违规行为。

近日，保监会分别对珠江人寿等5家保险公司以及华汇人寿、长江财险等11家保险公司下发监管函，披露相关机构存在的公司治理问题，要求公司限期整改。被下发监管函的公司均为在评估中监管评分较低的公司，主要问题集中在公司章程与“三会一层”运作、内控与合规管理、关联交易管理以及股东股权等方面。其中，董事会运作不规范，关联交易管理不合规，内控审计管理弱化、薪酬考核机制不到位四个方面问题较为突出。监管函中明确要求相关公司接到监管函后立即实施整改，制定切实可行的整改方案，并限期向保监会报送整改报告。同时要求公司以此次评估和整改为契机，全面查找公司治理问题，完善制度，规范运作，有效防范风险。特别是针对关联交易问题，监管函中明确禁止部分公司与其重点关联方的关联交易六个月，目的是督促其进一步规范关联交易管理，严防股东将保险公司当成“提款机”，这是保监会第一次对涉及关联交易的市场行为直接采取监管措施，体现出关联交易监管从以制度建设为主，转变到制度建设与市场行为监管并重的阶段。

保监会下一步将下发第三批公司治理监管函，将对部分存在股权违规问题的公司实施违规股权强制退出等行政监管措施，并在黑名单中将相关中介机构列入。同时，保监会将继续强化各保险公司治理规则制度遵循有效性、合规性、严肃性的监管力度，强化监管措施和问责力度，加强监管涉及关联交易的各类市场行为，将日常监测、违规记录等与分类监管评价、公司治理评级相挂钩，让公司治理监管刚性约束力提升。