第一要有好的职业操守，在错误的方向上奔跑也没有用。如果这个人不好，他给你推荐的一定不好。他分析出来的也不一定适合你。他是站在他的立场上考虑，还是站在你的立场上考虑，你有很多常识都可以判断出来。比如说我在银河证券开户了，他天天倒腾我的帐户，那他肯定是交易资金。他会有很多的交易资金产生，站在谁的立场就很重要。　　第三，要有良好的专业素养。为什么你知道有的人人品很好，但是你不会交给他做？因为你觉得他的能力不行。　　第四，要有始终如一的服务。任何一个理财规划，都需要不断的评估和调整，你原来月收入一万块钱，现在月收入十万，你原来是工薪，现在变成创业了。还要有完善的产品服务体系。如果我只给你卖保险，我给你提的方案肯定不够客观和中立。如果我只能卖基金，我告诉你什么都用基金解决，这肯定有问题。我只做人民币存款，肯定也有问题。每个方案都会有不同。