兴业银行陈亚芹：绿色金融带来的收获远远大于付出

网站讯 2017（第12届）中国证券投资基金业年会暨资产管理高层论坛于30日在北京广电国际酒店举办。会上，兴业银行绿色金融部专业支持处处长陈亚芹分享了兴业银行在绿色金融创新方面的经验，并指出，不论是基金或者是信托、租赁、保险或者银行，发行绿色债券最终目的是引导资金要投向这些绿色产业。

绿色金融对于银行业机构重要的职能，不仅仅是广阔的业务发展空间，它同时还具有完善和调整优化原有的风险管控体系，帮助银行业结构履行自身作为社会责任的工效。

　所以结合绿色金融功能和要求，兴业银行也在绿色金融领域开展了十一年的探索。我们具体做了什么呢？我简单跟大家回顾一下整个历程。

　我们2005年在引入国际证券公司作为我们的战略投资者，当时消化吸收了解到国际上先进的可持续发展理念，在它入股我们以后，我们同时合作推出了国内市场第一个节能减排融资产品。正是在这个融资产品的推动下，我们成立了国内第一个可持续发展中心，在此基础上进一步完善了专业化经营的体系建设，我们的产品服务、内部的组织架构流程都在不断的丰富和完善。

　截止到2015年底，我们的融资额已经突破4000亿，并且我们把绿色金融事情已经上升为兴业银行整个金融集团的业务发展战略。2006年我们发行了国内市场第一单绿色金融债，早在2014年，我们发行了国内第一单绿色信贷资产证券化，这是在绿色资产投放的资金来源方面，我们做了市场上最领先的尝试，并且同时发布了整个集团化的绿色金融产品体系。

　去年年底，我们发布了绿色债券的指数，并且计划基于这个指数再开发一系列的产品。

　作为中国第一家赤道银行，我们在严格按照赤道原则（小编注释：这项准则要求金融机构在向一个项目投资时，要对该项目可能对环境和社会的影响进行综合评估，并且利用金融杠杆促进该项目在环境保护以及周围社会和谐发展方面发挥积极作用）的要求，在环境风险的架构和操作流程方面做了一系列努力。回顾起来看，我们目前绿色金融体系架构，包括这几个方面，从产品服务到专业团队，到业务流程、制度政策、组织架构和国际合作方面都开展了很多探索，我们的组织架构除了总行层面成立有绿色金融部这样一个绿色金融专营机构之外，我们在董事会、高管层面还成立了三个工作小组，分别是社会责任工作小组、赤道原则工作领导小组，绿色金融集团化的工作领导小组，都由各自的分管行领导担任组长。而且我们也是国内唯一一家在各个分支机构省分行层面成立分行绿色金融部，整个集团加起来大概有200人的专营队伍在负责绿色金融。

　在绿色产品领域我们经历了好几个阶段的历程，从原来单一化的产品，到产品体系不断的丰富，到现在我们推广延伸到整个集团的层面，在国际合作方面，我们也开展了非常多的交流，我们去年承办了G20绿色金融国际研讨会跟亚洲开发银行，世界银行等等都开展了绿色金融专项产品的合作。现在我们作为绿经委的主要成员参与了中欧绿债标准，绿色金融产品创新这方面的课题研究和国家政策的起草制定。

　在整个体系推动下，我们截止到去年年底，我们已经累计为1万家企业提供了融资余额累计超过1万亿，并且我们对每一笔提供的支持项目都进行环境效益的测算。

　总的来讲，我们认为绿色金融给我们带来的收获是远远大于付出的。不仅仅对我们整个银行的管理体制、经营架构到业务空间，以及专业能力的提升都有非常大的帮助。所以希望在我们的共同努力下，当然这个过程当中，我们也得到了市场上非常大的认可和回报。

　最后，我想跟大家说一下，希望通过绿色金融领域的共同努力，让中国越来越多的绿水青山常在，谢谢。

　陈亚芹：谢谢殷所长，回答你这个问题问题之前，其实我特别赞同陈总讲的话，我想就那个问题稍微补充一点。刚才因为时间的关系没有来得及展开讲，兴业银行绿色金融现在开展了11年，我们目前在绿色领域的资产占到整个对公资产的大概15%以上，刚才张所长也介绍了，截止到去年年中银监会的统计数据，银行同业大概在9%左右。所以我们认为这一块资产，对我们整个行业务结构调整起到了非常大的贡献。

　刚才张所长介绍到不良率非常低只有0.4%，这个远远低于其他的行业。除了刚才所说的这块投向绿色资产的不良率很低之外，我们做了额外的统计，我们赤道原则额外的评审，我们在反思不良率为什么低，我们基于这个，因为赤道原则是一套环境和社会风险管理的工具，它是不限行业的，只是说银行采纳了这个原则之后，你需要按照这套流程对所有新增行业的项目融资，符合标准的需要进行额外的环境和社会风险评审。

　我们回过头来总结的时候，在不限行业的，我对它进行额外环境和社会风险评审之后，我的不良率也是远远低于其他行业的。所以我就想讲一个什么问题呢？不管是基金或者是信托、租赁、保险或者我们发行绿色债券，我们最终的资金用途，它的根本目的是引导资金要投向这些绿色产业，等到我们整个金融机构群体能够认识到这一类的资产，它的环境方面额外的收益，包括资产质量本身就是一个很重要的加分项的时候，我的投资人群体，包括我的市场价格自然会体现出来，自然能吸引更多的人愿意投资这块资产，群体扩大以后，对它的市场价格会产生影响。

　再回到你刚刚问的问题，我们刚才也是匆匆忙忙扫了一下我们在推集团化的产品体系。我们既然把绿色金融定位一个集团业务战略的角度，我们现在希望通过从银行的角度带动其他的子公司，其实不仅仅是基金，包括我其他所有的平台，首先要建立起来绿色服务的标准，开发相应的产品，以及跟银行所有的客户，包括本身自有的客户之间形成一个整体的行业解决方案。

　举个例子，我们在几个地方有几个典型的案例，比如说我们在福建围绕PPP，围绕节能技改都设立一些专门的投资基金，这是股权也可以投，债券也可以投的模式。刚才讲第一个是技术和专业能力的一致性，第二个是产品和模式的创新，第三个是大家对绿色的意识或者是标准的统一。

　大家有一个公认的标准，有一个公允的市场环境的时候，我认为更可以让金融机构形成市场合力，我就简单回答这么多。

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