近年来,越来越多的居民通过商业银行购买基金与保险进行投资,可是许多投资者对其缺乏足够的了解。
****理财网网理财师提醒金融消费者,购买银行代理的基金、保险一定要弄清楚以下四个基本问题。
首先,在投资方面,要注意基金与投资型保险产品是投资产品,投资者既可能分享投资所产生的收益,也可能面临投资亏损,甚至本金损失。
其次,在管理方面,银行是基金、保险的代理销售机构,而不是基金、保险产品的经营主体,产品的设计、投资、管理等均由基金、保险公司承担,投资者应在购买前充分了解基金、保险产品及所属公司的相关情况,谨慎作出投资决策。
然后,在交易方面,银行是代理销售机构,银行把投资者的买卖交易申请提交基金、保险公司进行最终确认,申请有可能会被基金、保险公司确认失败,投资者应及时查询交易结果。
最后,在告知方面,投资者务必确保购买前填写的所有资料正确有效,并在相关业务凭证上亲笔签字,否则可能影响产品的投资有效性或对产品利益产生重大影响。