原创作者:广东 广州 幸福人寿 何拥军
[摘要]袁先生,37岁,贸易/物流,企业法人,月均收入20000元。下面是为他设计的瑞鑫保险重疾保障计划。
被保险人资料:袁先生,37岁,贸易/物流,企业法人,月均收入20000元
侧重需求:重大疾病保险 投资理财
保障方案:
首先,针对他的家庭责任, 其次,考虑到他的医疗费用的问题,设计了十五万元的重大疾病保障;同时也要考虑到养老的问题,由于他平时没有定期定量储蓄的习惯,都是挣多少就花多少,这样对他将来老时不利,所以我给他做五十万的养老金计划。
为减少他现在的负担,我把他的缴费期为二十年,这样他每个月只要存500元就可以支付上述的所有保障的同时,也存了一笔不小数目的养老金。
1、最高身故保障 60 万
2、最高伤残、烧烫伤给付 30 万
3、重疾提前给付 15 万
4、养老金 50 万
二、产品组合:
1、意外险10万元;
2、重大疾病15万;万家欢盈30万。
三、特色分析:
1、保障全面,保费不够成负担,每月500元的保费对家庭开支没有影响;
2、保障和理财双重保障功能。
3、手续简单,一张保单包含以上全部内容;