很多时候一看到某些寿险顾问或理财规划师为家庭客户做理财规划的方案，不觉头都大了．十数页，洋洋数万言，关于客户的情况分析推理确实非常的详细，一大堆的数字，长篇的论述，精细的推算．但是，面对这么厚的一叠文件，客户是否愿意看呢？

要知道，我们所做的是为家庭做基础的理财规划，而非一个企业做成本利润分析报告．一个普通的家庭，基础的理财规划，无非就是保险规划，应急资金预留，子女教育规划，养老规划，遗产规划，房产＼汽车或其他大额消费规划等．一份好的理财规划建议，应该是简洁明了的把理财的理念和规划的思路告诉客户，介绍最合适的产品工具给客户参考，并把产品的本质及风险性＼收益性告诉客户，就OK了．如果搞的太深奥太复杂，客户都晕了，谁懂啊？