保险产品

基金惊悚片:净值上涨0.0007元 我却亏了钱

2017-02-080次浏览
小新客服
问:为什么基金涨了,我却亏了钱呢? 答:那要看你的股票标的物和权重喽。<br />问:基金净值为什么会上涨? 答:因为基金所买的股票和债券上涨了。所以基金净值会上涨。<br />问:基金净值低时买入净值高时卖出是不是就赚了? 答:基金净值低时买入净值高时卖出就赚了。 基金利润: 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额。基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。<br />
今年差不多的时间第二集竟然悄然而至。为了方便大家阅读,这个案例将以第一人称叙述。

春节之前,大家都在玩支付宝集五福,我也就跟着玩了起来,抽了不少富强福和爱国福,偶然间我发现福卡可以翻过去抽奖的,于是乎我就将所有的福卡都翻过来抽了一遍,运气还不错,有两个可以变现的奖励,一个是网商银行18元新春红包,一个是蚂蚁聚宝的5元基金券。

前者下载网商银行APP开户之后秒到银行账户,后者需要买基金才能兑现,买什么基金好呢?我觉得买个债基风险小,不会有意外损失,最好还不需要申购赎回费的,这样可以妥妥地套现这5元福卡。

什么样的基金满足这样的条件呢?我很快就想起来短债基金最符合我的需求,我真是太机智了,赶紧输入了某短债基金的代码,一看蚂蚁聚宝上还真有,更让人惊喜的是10元起购!!!本来打算买100元呢,这下10元起购更好了,投5元赚5元,这收益率100%啊!!!哪还有这么暴利的事情?赶紧下了单,来10块钱的。

春节假期回来第一个交易日是上周五,我还忘了当天交易,没有赎回这只基金。晚上偶然看到净值更新了,涨了0.0005元,感觉还不错,毕竟当天债券市场跌了不少。这周一我没有再忘记这件事,果断申请了赎回全部份额,晚上看净值,这基金又涨了0.0001元,当天债券市场也是下跌的,还有种甚是欣慰的感觉,算算持有期间涨了0.0007元。今早(周二)基金公司发来了确认短信,我一看傻眼了,赎回金额是9.99元……持有期间净值上涨了0.0007元,我怎么还倒亏1分钱……有没有搞错?!我实在是无法理解这件事情,虽然损失只有1分钱,但是这口气我咽不下去!没有申赎费用的基金,净值上涨我还亏钱,这是什么道理???

拿出尘封多年的卡西欧计算器,我要掰扯个明白!

申购金额10元 申购净值1.0431元 申购份额应该是10÷1.0431=9.586808份

回头去看基金公司的短信,给我的确认份额是9.58份,没有四舍五入而是直接去尾了。

敢情我申购完市值就是9.58×1.0431=9.992898元,四舍五入为9.99元,当天就亏了1分钱 ……

赎回金额应该是9.58份×1.0438元=9.999604元

然而这都9.9996了,基金公司还是给我去尾了,没有五入……莫非这基金就是这个规则,没有四舍五入,全部去尾?

去翻了招募说明书,OMG!还真的是……

这去尾去的,我仿佛感受到了断尾之痛……我指的是壁虎断尾,别想歪了……

我赶紧去翻阅了另一只短债基金的招募说明书,看看这是不是所谓的行业惯例?结果并不是,看来以后不能买这只了,我100%的收益率美梦就这么破碎了,变成99.8%……

转念一想,我还挺幸运,毕竟有5块钱本金不是我出的,要是真从自己兜里掏10块钱碰上净值上涨还赔钱的事儿,岂不是更郁闷???那啥10元定投什么的,这……
友情提示:投资有风险,风险需自担