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二线城市三口之家的理财规划

2011-11-140次浏览
小新客服
本案例中,理财专家为生活在二线城市的三口之家制定了实用的理财计划。

家庭分析

先生,年收入5.4万,有医疗保险,有重疾险,但保额较低;

妻子,年收入3万,有医疗保险,有重疾险,但保额较低;

孩子,两个月;

财产明细:除去房产和银行存款,年收入8.4万元,保险费一年年交2680元。

理财目标

1、为家庭成员购买保险

2、为孩子准备教育储备金;

3、在保险的基础上要理财收入。

理财建议

1、根据“家庭经济支柱保障优先的原则,为先生设计了15万的定期重疾险(保至70岁)+附加意外伤害组合。20年交费,年交3250元。

2、根据妻子的要求,45岁准备退休养老,给她设计了3万保额产品,作为补充养老金,附加意外伤害+意外医疗,合计年交保费6698元,交20年。

3、为宝宝设计了一套全保的产品,即医疗、大病、教育金、婚嫁金、养老金为一体的保障计划20年交费,年交5000元。

友情提示:投资有风险,风险需自担