生活中有很多因素会使我们的生活品质忽高忽低，导致我们的生活陷入窘境的问题，我们称之为风险，我们的工作就是帮助客户找出这些问题，并提供相应的解决方案，使其家庭的财务更加健康稳健!

一个好的医生不会在不经过诊断的情况下就给患者开药方，一个好的服装设计师不会在没给顾客量取身高三围的情况下就为其设计服装，同样道理，一个好的保险理财顾问不会在不了解客户家庭结构、收支状况、资产负债、风险承受能力、未来生活目标等的情况下就为其出方案!量财取用,因需而荐是家庭财务规划的核心。