让填写要保书与缴交保费同时进行

在准保户填写完要保书后，行销人员应要求他同时缴交保费，如此才能确保准保户不会事后改变心意，此时促成的动作才算真正的完成。

什么是促成，行销人员您可曾仔细的想过？您是否有过让即将促成的保单，莫名奇妙给"飞"了的经验？再想想看，有多少次是在准保户完成要保书后，只因您一时疏失，未向准保户收取保费，而白忙一场的？

准保户完成要保书，而却未予立即缴交保费的重要性，经常被行销人员所忽略，但是这却关系着一件保单是否真的被促成；由此可见，确实收到准保户的头期保费是何等的重要及不容忽视。

未缴费仍应做下记录

绝大多数的行销人员在与准保户进行约访、或是面谈时，都会有个习惯记录下整个约谈、招揽的状况与进度，然而，就在行销人员只把重点集中在行销过程时，他们却往往会忽略了“收第一期保费”这个动作的重要。行销人员应该明了到，当您花了数个钟头，甚至数次的拜访之后，就算准保户答应投保，并填写了要保书，但是只要准保户未将保费缴交给您，您都不应该放心的认为已经促成保单了。所以啦！对于已答应向您投保，而仍未缴交保费的准保户，行销人员更该做下记录，随时追踪，直到准保户缴付保费为止。

这就好比，行销人员决定买车子或租房子的情况是一样的，尽管您与车商或房东做过口头承诺，但只要您未缴付押金、租金，或是头期款，您随时都可以改变初衷，取消购买的念头。，所以，行销人员要切记，收到准保户的头期保费，才算是真正的促成。

填写要保书及缴交保费同时进行

其实，确保准保户不致于事后改变心意的最佳方式，即是要求准保户于填写完要保书之后，同时缴交保费。行销人员大可在准保户完成要保书之后，立即取得准保户同意，当场开出缴交保费的收据，同时要求准保户缴费，也唯有如此，才能确保准保户不会改变心意。

查明准保户无法立即缴交保费的原因

倘若在您要求准保户缴费的同时，准保户向您表示，他还要再行考虑看看，或是他要等到看到保单后，再行缴费，这意味着两种情况：第一，准保户目前仅是口头承诺愿意投保，但事实上，他心里可能对保险还是有所质疑；其次，可能是准保户向来行事较谨慎，也希望能够有个缓冲的时间。面对此种情况，行销人员除了尽可能再为准保户解除心中疑虑外，不妨以“早日缴清保险费，即能早日享有保障”为理由，要求准保户尽早缴交保费。

不过若是遇到准保户因手头不方便，而无法一次缴付大笔保费时，行销人员不妨建议准保户先以月缴、或季缴的方式，而等到其手头宽裕以后，再改以半年缴或年缴的缴费方式。

总而言之，准保户是否缴清保费，是一个非常实在的问题，行销人员既然能做到让准保户填写要保书，就更该打铁趁热让准保户也同时缴交保费；倘若准保户不愿意，那么可能表示准保户对保险仍有疑问存在，此时行销人员只有先设法了解准保户心中的疑问何在，并予以设法解决后，才有可能让准保户心甘情愿地缴交保费。这时，行销人员便能肯定地表示：“我促成这件保单了！”