您好！首先会把公司的情况做一详细的说明，保险是长远的计划，所以选择公司是很重要的，在做计划前首要要了解客户的需求，量体裁衣，这样才能正真从保险上解决客户所担心的问题，同样在需求上还要考虑到一个家庭的财务状况，这样设计出来的保障计划，才不会影响一个家庭的生活水平，而对于客户而言还可以做其他方面的投资，最终一切要以客户的需求为导向。

你好！跟客户设计投保方案，主要是根据客户的需求，经济实力，我们来做建议，用我们的专业知识来给客户最满意的服务！ 祝早日拥有平安！

1.保险代理人在80%的情况下，都只会推荐给客户他所在公司的保险，但还是有极少的业务员对别家公司的产品也能熟练掌握，并知晓其优劣，这就是所谓的专业。 2.虽然有类似于“拿出你收入的15%-20%来做保费支出，保额为年基本生活费的5倍”等等条条框框，但我个人认为觉大多数保险代理人都是通过和客户聊天来判断的，其中可能搀杂很多因素，比如代理人的认知，客户的家庭状况，投资性格等等。3.设计前的最重要的准备，就是尽可能的收集客户的基本资料。

首先作为一个专业的代理人，为客户制作方案的时候，应该知道客户的需求点在哪里？还需要知道客户的家庭年收入、主要支出、有无房贷负债、家庭主要成员、职业、已经有的保障、投资理财方式，知道这些然后就可以通过公司的建议书系统，帮助客户做好建议书。