1.提出退保申请：保户登陆到所投理财保险产品保险公司的官网上查看退保注意事项，退保前最好先拨打保险公司的电话咨询一下自己的情况能不能办理退保，如果能办理需要注意哪些事项。
2.准备退保材料：犹豫期内退保需准备《保险合同解除申请书》、投保人有效身份证件原件、保险合同正本、首期保费发票、银行存折或卡的复印件。如果保户因工作等原因不方便亲自至保险公司服务网点时，可以委托保单服务人员或他人至保险公司服务网点办理本项业务，同时还需提供代办人身份证明原件。
过了犹豫期退保理财保险所需材料《保险合同解除申请书》、投保人有效身份证件原件、保险合同正本、银行存折或卡的复印件。如果委托他人代为办理，那么还需准备代办人身份证明原件。
3.办理退保手续：将准备好的理财保险退保材料提交到保险公司服务网点的柜台工作人员，然后耐心等待审核，如果审核通过的话，当场即可办理退保手续。