理财师的理财建议

　　非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明：

　　1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

　　2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。

　　3.本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。

　　4.保密条款：本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。

　　5.应揭露事项

　　1)本规划报告书暂不收取方案设计费。

　　2)推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系：相互独立，如顾问契约。

　　3)所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突：经确认无利益冲突状况。

　　4)与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同：我行未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。

　　二、家庭基本情况介绍

　　1、谢女士曾是一名著名电视剧演员，5年前退出演艺圈，成为一名单亲妈妈，现年37岁，目前有一个4岁的女儿。

　　2、家庭基本财务情况

　　活期存款50万；银行固定收益类理财产品200万，年化收益率5%，每年开放一次，可提取；自住别墅现值400万；家用轿车现值30万；投资住房3处，现值分别为200万，200万和300万，租金分别为5000元，5000元和10000元/月；无房贷亦无其他负债。

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