博时基金首批入驻蚂蚁“财富号”

6月14日，蚂蚁金服旗下一站式理财平台“蚂蚁聚宝”宣布升级为“蚂蚁财富”，业内期盼已久的“财富号”正式上线。博时基金作为首批开放的机构之一，将借助蚂蚁金服先进的TechFin及AI（人工智能）技术平台，以客户为中心，从“理解用户”、“优化投资策略”和“用户与金融产品匹配”三个层面全方位做好金融理财普惠服务。

据介绍，财富号旨在开放蚂蚁金服的专业金融链接能力，通过用户连接、用户画像、营销等一系列工具，帮助金融机构建立直连用户的自运营平台。

以博时基金财富号为例，这一全新的平台以感知用户需求、个性化的智能服务为目标，用户可以直接在支付宝页面搜索“博时基金财富号”进入查看体验。在博时财富号1.0版本中，有投资天气预报、存金宝、明星经理秀及福利社等精准服务内容投放，根据蚂蚁提供的客户画像不同，每个投资者都能够看到针对自身打造的财富号内容，包括根据投资者风险偏好等因素推荐的“优选好基”、生动形象地“量化”大类资产走势观点并形成每周“投资天气预报”、投票参与金价涨跌的“黄金大事件日历”及福利社开业大促优惠活动等。

据介绍，蚂蚁金服此次AI技术开放主要分三个阶段，第一步是“理解用户”，AI可以结合每个人的大量真实行为，结合投资心理学、行为金融学等很多理论去综合判断其风险偏好，结果往往比个人的主观表达更加准确；第二步在智能投研方面，通过AI算法对金融产品进行深度分析研究，对全市场的信息进行深度研究加工，帮助金融机构进行投资策略的优化。而AI更重要的能力，是通过丰富的产品特征与复杂的算法进行产品与用户之间的匹配。

博时基金表示，借助AI技术挖掘海量信息的规律，金融将更加智能。在AI技术开发领域，博时基金早在2012年就开创性提出了“机器人自动估值”理念，自主开发的IA系统可以独立进行基金产品的估值及数据管理，实现了基金归因分析、业绩展示、持仓监控、头寸计算等个性化功能，目前已经可以稳定支持公司所有基金品种，覆盖境内所有投资标的估值核算。

在指数量化投资领域，博时成立了专门的指数量化投资部，并在业内领先性布局大数据投资研发，围绕“大数据+”战略全力打造大数据投资平台。目前，博时的大数据投资已经涵盖了互联网电商、线下消费、社交金融、房地产交易等多个领域，运用文本识别、SVM、神经网络、深度学习等机器学习算法，尝试应用到模型之中，使投资更加智能。

博时基金财富号的上线，是博时与蚂蚁金服继2014年末合作推出存金宝、2017年6月初博时合惠成为其首家代销货币基金之后，又一重大战略合作项目。博时基金总裁江向阳表示，基金公司过去一直习惯作为产品供应方的角色，很少直接面对客户。在蚂蚁的金融生态圈里，基金公司将作为和银行、券商同一纬度的金融机构，共同直接面对海量的潜在客户。蚂蚁的用户画像和专业链接能力，加上机构的专业金融能力，将让理财走进更多大众的生活，拓展中国的理财市场。AI技术的应用将一改金融行业过去“以资产为中心”的模式，真正推动实现“以用户为中心”。