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人寿保险规划步骤

发布日期: 2012.03.22

导读:生活学习中,我们需要制定一个学习时间表进行约束;在生活中,我们还时常需要计划表来规划我们的时间;在进行够买保险的时候,我们也不能够离开保险的规划。

第一步,收集信息,尽量详细(收入支出,资产负债表,现金流量表),做需求分析。

第二步,建立目标,财务需求目标,如想用寿险金解决哪些备用金,以及想通过寿险保障遗属的生活水平标准(如现在生活标准或该标准的70%)

第三步,信息分析,分析资金缺口,确定保险金额

第四步,根据实际情况检验或调整需求。

第五步,选择适合客户的品种,进行保单演示,再调整保额品种。(注意寿险规划与社会保险和其他规划的配合。

友情提示:投资有风险,风险需自担

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