投保客户咨询必备资料

现在大家的保险意识都强了，有钱没钱都需要买些保险。但是面对60多家保险公司近千种产品，那款是适合自己的呢？

如果您要让我帮您买些衣服，高矮胖瘦、年龄性别、穿着场合、衣裤鞋帽、风格喜好、品牌价位这些基本信息总是要告诉我的吧？

保险也是一样，建议您认真完善以下资料，以便针对您的需求做出恰当分析和建议；

1、家庭成员构成（年龄、性别、职业）及所在城市

2、家庭年收入（夫妻分开），月支出

3、现有理财方式及内容（存款/股票/基金/房产）

4、配置各种金融工具的目的、思路，包括不同阶段希望达成的财务目标）

5、预期教育费用/父母赡养费用

6、已购买保险（公司/名称/保费/保额）

7、主要关注保障内容(详细说明所担心的问题)

8、被保险人健康状况

9、参加社保情况（没参加、农村医疗、综合保险、城镇社保）

10、保费预算（建议年收入的5%-20%）