保险学堂纵览
人寿保险规划步骤
发布日期： 2012.03.22
导读：生活学习中，我们需要制定一个学习时间表进行约束；在生活中，我们还时常需要计划表来规划我们的时间；在进行够买保险的时候，我们也不能够离开保险的规划。
第一步，收集信息，尽量详细（收入支出，资产负债表，现金流量表），做需求分析。
第二步，建立目标，财务需求目标，如想用寿险金解决哪些备用金，以及想通过寿险保障遗属的生活水平标准（如现在生活标准或该标准的70%）
第三步，信息分析，分析资金缺口，确定保险金额。
第四步，根据实际情况检验或调整需求。
第五步，选择适合客户的品种，进行保单演示，再调整保额品种。（注意寿险规划与社会保险和其他规划的配合。
友情提示：投资有风险，风险需自担
新一站向您推荐
-
美亚“万国游踪”境外旅行保障计划全球无忧计划（旅程延误可选）
- 航延可选3小时起赔,50万境外医疗,符合申根要求
- 1周岁-80周岁;适合境外旅游、商务出差、探亲访友等人士
- 查看详情 ¥162.00 起
-
旅行人身意外伤害保险计划二
- 3天低至2.9元,意外住院等多项补贴,20万意外保...
- 1周岁-69周岁;适合于境内旅游、在景区参加高风险运动人士
- 查看详情 ¥2.90 起
热门产品
-
成人
-
少儿
-
老人
-
财富
-
旅行
-
交通
-
家财
-
-
君龙人寿超级玛丽12号重疾险
同种重疾二次赔,覆盖185种疾病,创新肺癌关爱金 -
华贵大麦甜蜜家2024定期寿险（互联网专属）
最高4倍基本保额,夫妻共保,一张保单双重守护 -
长相安长期医疗险（20年保证续保）—个人版
保证续保20年,含重疾住院津贴,可选少儿门急诊保障 -
e享护-医享无忧百万医疗险（20年期）-个人版
20年保证续保,不限社保范围,可选院外特药责任 -
小蜜蜂5号综合意外险尊享版
100万意外保障,不限社保0免赔,住院津贴最高150元/天 -
华贵大麦2024定期寿险（互联网专属）
最高可选400万一次性赔付,家庭支柱必备,可选交通意外责任
-
热门资讯
