增额终身寿险是一种保险产品，它提供终身保险保障，并且随着时间的推移，保险金额会逐渐增加。这意味着，如果被保险人在保险期间内去世，保险公司将支付给受益人一定的保险金额，这个金额会根据保单规定的增额方式逐步增加。

IRR（Internal  Rate  of  Return）是一个衡量投资回报率的指标。在增额终身寿险的对比中，IRR用来比较不同保险公司的产品之间的投资回报率。

通常情况下，保险公司会将保费分为两部分：一部分用于支付保险费，另一部分则被投资以获取回报。IRR就是根据投资回报率来计算这部分投资所产生的收益。

通过比较不同保险公司的IRR，可以了解到不同保险产品的投资回报率差异。较高的IRR意味着投资回报率更高，这可能意味着保险公司的投资策略更加优秀，或者其他因素导致了更高的投资回报。

因此，在购买增额终身寿险时，对比不同保险公司的IRR可以帮助选择更具投资回报潜力的产品。然而，需要注意的是，IRR仅仅是一个指标，还需要综合考虑其他因素，如保险公司的信誉和稳定性等。

增额终身寿险是一种保险产品，它具有保障终身的特点，并且可以根据投保人的需求随时增加保额。而IRR（Internal  Rate  of  Return）是一种衡量投资回报率的指标，用于评估投资项目的收益性。在这里，我们将对比增额终身寿险的IRR。

首先，增额终身寿险是一种保险产品，它的主要功能是提供终身保障。与其他寿险产品相比，增额终身寿险具有灵活性更强的特点。投保人可以根据自己的需要随时增加保额，以适应不同的生活阶段和风险需求。这种灵活性使得增额终身寿险成为一种非常受欢迎的保险产品。

然而，与投资产品相比，增额终身寿险的IRR可能相对较低。这是因为增额终身寿险主要是为了提供保障，而非追求高回报。保险公司需要考虑到保险责任的承担和保费的收入，同时还要考虑到风险管理和资金运作的成本。因此，增额终身寿险的IRR可能会受到一些因素的影响，如保费的支付方式、保险公司的费率和投保人的年龄等。

另一方面，投资产品的IRR通常较高，因为投资产品的目标是追求资金的增值。投资产品可以选择不同的投资策略和资产配置，以实现更高的回报率。然而，投资产品也存在风险，投资者需要承担一定的风险，包括市场风险、信用风险和流动性风险等。因此，在选择投资产品时，投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标来进行评估。

综上所述，增额终身寿险和投资产品的IRR存在一定的差异。增额终身寿险主要是为了提供保障，它的IRR可能相对较低。而投资产品的IRR通常较高，但需要承担一定的投资风险。因此，在选择投资和保险产品时，投保人需要根据自己的需求和风险承受能力进行综合考虑。

总之，增额终身寿险是一种具有灵活性的保险产品，可以根据投保人的需求随时增加保额。它的IRR可能相对较低，因为其主要目标是提供保障。而投资产品的IRR通常较高，但需要承担一定的投资风险。在选择保险和投资产品时，投保人应根据自己的需求和风险承受能力进行综合评估，以达到最佳的财务规划效果。