根据你的问题，假设你有两种投资选择：复利3.5%的增额终身寿险和单利4%的存款。现在你想知道，如果购买了复利3.5%的增额终身寿险，交了3年保费后，第几年可以回本。

首先，我们需要了解复利和单利的计算方式。复利的计算公式是：A  =  P(1  +  r/n)^(nt)，其中A表示最终的本息总额，P表示本金，r表示年利率，n表示复利的次数，t表示时间（年）。单利的计算公式是：A  =  P(1  +  rt)，其中A表示最终的本息总额，P表示本金，r表示年利率，t表示时间（年）。

假设你购买了复利3.5%的增额终身寿险，交了3年保费后，我们需要计算第几年可以回本。由于终身寿险是长期投资，我们可以假设投资时间较长，比如30年。根据复利的计算公式，我们可以得到以下表格：

年份          本金          本息总额
1                  3            3(1+0.035)^1
2                  3            3(1+0.035)^2
3                  3            3(1+0.035)^3
...
30                3            3(1+0.035)^30

同样地，我们可以计算单利4%的存款的本息总额，根据单利的计算公式：

年份          本金          本息总额
1                  3            3(1+0.04)^1
2                  3            3(1+0.04)^2
3                  3            3(1+0.04)^3
...
30                3            3(1+0.04)^30

通过比较两种投资的本息总额，我们可以得出结论：在长期投资的情况下，复利3.5%的增额终身寿险的本息总额会高于单利4%的存款。因此，购买了复利3.5%的增额终身寿险后，交了3年保费，你将在第4年开始回本。

复利和单利是常见的利息计算方式，它们在存款和贷款中都有广泛应用。复利是指在每个计息周期结束后将利息加入本金再进行计算，而单利则是在每个计息周期结束后只计算本金的利息。

假设你有一笔存款，利率为3.5%的复利存款和利率为4%的单利存款可供选择。你想知道在缴纳保险费3年后，哪种存款能够在第几年回本。

首先，我们来计算复利存款的增额。假设你的存款为10000元，利率为3.5%，每年计息一次。第一年的增额为10000  *  3.5%  =  350元。第二年的增额为（10000  +  350）  *  3.5%  =  385.75元。第三年的增额为（10000  +  350  +  385.75）  *  3.5%  =  425.78元。可以看出，复利存款的增额是逐年递增的。

接下来，我们来计算单利存款的增额。假设你的存款为10000元，利率为4%，每年计息一次。每年的增额都是固定的，为10000  *  4%  =  400元。

现在我们来比较两种存款的增额。在第一年，复利存款的增额为350元，单利存款的增额为400元。可以看出，单利存款的增额高于复利存款。然而，随着时间的推移，复利存款的增额会逐渐超过单利存款。

在第二年，复利存款的增额为385.75元，单利存款的增额仍然为400元。在第三年，复利存款的增额为425.78元，单利存款的增额仍然为400元。可以看出，到第三年时，复利存款的增额已经超过了单利存款。

因此，在缴纳保险费3年后，复利存款会在第三年回本，而单利存款仍然需要继续存款才能回本。

需要注意的是，以上的计算结果仅仅是理论上的增额情况。实际上，存款的增长还受到其他因素的影响，比如通胀率、税收等。另外，不同的银行和金融机构可能会有不同的存款政策和利率。因此，在做出存款决策时，还需要考虑这些因素。

总结起来，复利存款和单利存款在增额方面存在差异。虽然单利存款在短期内的增额可能会高于复利存款，但随着时间的推移，复利存款的增额会逐渐超过单利存款。因此，在长期存款的情况下，复利存款通常会比单利存款更有利。在缴纳保险费3年后，复利存款通常会在第三年回本。