惠民保作为一种市面上普遍存在的普惠性医疗险，价格便宜，门槛低，因此备受大众青睐。但相比于医疗险，惠民保也存在一些不足之处。有朋友问，既然已经购买了百万医疗险，是否还需要购买惠民保呢？两者之间究竟有哪些区别呢？让我们一起来了解一下吧！

首先，买了百万医疗险是否还需要继续购买惠民保，这取决于个人的实际情况。投保人完全可以同时购买百万医疗险和惠民保，但两者在理赔门槛、报销比例和保障力度上存在一些不同：它们可以相互补充。

1.  两者在报销方面互为补充：惠民保的免赔额大多从2万元起，赔付门槛较高，而百万医疗险的免赔额通常为1万元，有的重大疾病医疗甚至没有免赔额，报销范围更广。当投保人在惠民保方面未达到免赔额时，可以使用医疗险进行报销。

2.  两者在购药范围上互相补充：惠民保在大病治疗中的院外购药范围较为有限，药品种类也受到限制。而百万医疗险的院外特殊药品种类更多，覆盖范围更广。

惠民保和百万医疗险的区别主要体现在以下几个方面：

1.  保险类型不同：惠民保属于普惠型商业补充医疗保险，而百万医疗险则是商业保险。

2.  保障期限有所差异：惠民保的保障期限为一年，而百万医疗险也是一年，但有些百万医疗险可以保证续保20年或6年等。

3.  续保条款不同：惠民保不保证续保，而百万医疗险有些可以保证续保，有些则不能。

4.  投保条件有所不同：惠民保通常只要求投保人有当地医保即可，而百万医疗险没有必须要有医保才能购买的要求。

5.  健康告知要求不同：一般情况下，惠民保不需要进行健康告知，而百万医疗险通常会有健康告知的限制。

6.  投保年龄存在差异：惠民保一般没有年龄限制，而百万医疗险通常有投保年龄的限制。

因此，对于是否需要同时购买百万医疗险和惠民保，投保人可以根据自身的具体情况和需求来进行选择，充分考虑各自的保障范围和特点，以便更好地保障自己及家人的身体健康。