客户资料:李小朋友,2岁,孩子,月均收入0元
侧重需求:人寿保险 子女教育金 养老金 投资理财
年缴保费:5380元
客户需求:定期寿险,教育金、婚嫁金及创业金储备,以及未来养老。
尊享人生 少儿理财的最佳选择
(本案例适宜于出生30天至55周岁的所有健康人群)
客户需求:李宝贝 男 2岁,有社保及小病住院医疗。只想购买短期交费的投资理财产品,以为其储备教育金、婚嫁金及创业金与养老金,并且保证稳赚不赔,回报多多。
客户资料:李宝贝,男,2岁,孩子,月均收入0元
投保需求:定期寿险,教育金,婚嫁金,创业金,养老金。
年缴保费:5380元
尊享人生产品特色
1、出生30天至55周岁的健康人群均可投保;
2、交费期可分为5年、10年、20年;
3、可定期保障至80周岁。
4、两种现金返还方式同时进行:
1)、关爱年金:按首次交纳的基本责任的保险费的1%每年一返,直至80周岁(首年两次)2)、生存保险金:按基本责任的保险金额的9%返还,60周岁前每两年一返;60至80周岁每年一返。同时还伴有9%的保额分红。
5、如果上述两种方式返还的现金不领取,则会自然进入累积生息金账户,且按3.25%利率进行“日计息月复利”,使之二次升值。
6、缴费期间如若投保人因意外身故或身体全残,则余期保费具有可豁免之功能,以尽显新华之人性关爱。
7、被保险人身故或身体全残,按实际缴纳的基本责任的保险费的1.05倍+基本责任的累积红利保险金额对应的现金价值+终了红利。
8、更多保障可附加,如:重大疾病、意外及意外伤害医疗、住院医疗等8种附加可自由组合。
9、资金雄厚任追加,当有多余闲散资金时,可任意追加,而且回报利益更大。
所以,针对李宝贝,选择的是2万保额,年存5180(月存仅431.66元)缴费期间为10年,保障至80周岁。
李宝贝可拥有如下利益:
关爱年金:51.8元每年一返,直至80周岁(首年两次)
生存保险金:1800元(同时还伴有9%的保额分红)
60周岁前每两年一返共计1800*29=52200元
60至80周岁每年一返共计1800*21=37800元
60周岁有祝寿金,80周岁有大礼包;在此期间养老金年年领,老有所养乐淘淘。