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《办法》发布,完善适当性管理的制度体系

2017-10-270次浏览
小新客服
问:投资者参与什么投资需要满足投资者适当性管理要求 答:除了沪深主板中小板股票都需要。<br />问:投资者适当性管理 答:按照不同类型的客户,对客户提供不一样的投资方案。如保守型的建议买货币型或者债券型的基金或理财。。。。。<br />问:证券期货投资者适当性管理办法 对散户有什么影响 答:有钱当然无所谓,对小投资者影响大,可能决定了你没资格参与交易<br />

各位基友们,前方传来消息,7月1号起,将有大事情要发生!!!

 

2017年7月1日起,证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)就将正式实施。相信各位小伙伴们心中存在不少疑问,且听小鹏给大家慢慢道来~~

 

投资者适当性核心有以下三方面内容:一是评估投资者,经营机构需要对投资者有全方面的了解,即“了解你的客户”(Know Your Customer)原则,明确投资者的风险承受能力,对投资者进行分类管理;二是评估投资产品的风险,经营机构理解其提供的产品、服务,尤其是产品、服务潜在的风险,建立完善的产品或服务分级制度;三是经营机构在对投资者及提供的产品、服务充分了解的基础上,将合适的产品、服务提供给合适的投资者。

 

我国的证券期货市场可交易股票、债券、期货、期权等多种产品,这些产品的功能、特点、复杂程度和风险收益特征千差万别,而广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面都存在很大差异,对金融产品的需求也不尽相同。另外,国内资本市场以散户投资者为主,该类客户的投资专业程度不是特别高,因此资本市场的长期稳定发展需要投资者的专业化程度和风险承受能力与产品相匹配,对投资者进行分类管理,“将适当的产品销售给适当的投资者”,防止销售错配。

 

《办法》是我们首部专门规范证券期货市场适当性管理的部门规章,既完善了适当性管理的制度体系,统一了适当性管理的基本标准,又突出强调了经营机构所要承担的投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配的义务和责任,进一步保护各位新老鹏友的权益,让大家投资更理性、更安心。

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