保险资产管理公司开展公募业务进入倒计时,而从过往投资业绩看,一些保险资产管理公司发行设立的资管产品取得了十分突出的投资业绩,超越市场上同类产品,这些产品多为保守配置的固定收益产品,显示出保险资管在低风险领域的投资优势。
据Wind资讯统计显示,截至3月15日,泰康资管旗下开泰-稳健增值投资产品的累计净值已达到1.6672元,据悉,开泰-稳健增值由泰康资产管理公司管理,成立时间为2007年10月26日,成立当时股市正处于最疯狂时期,而经过六年多的运作,该产品取得了骄人的正回报,战胜大部分投资产品。
根据产品说明书,开泰-稳健增值的投资范围包括国内依法公开发行上市的股票、封闭式基金、债券及可转换债券等投资工具及流动性管理工具。其中股票、封闭式基金、可转换债券等权益资产占组合资产净值的比例不高于30%,其中投资股票的比例不高于组合资产净值的20%;其他资产占组合资产净值的比例不低于70%,其中流动性资产不低于组合资产净值的20%。可见,从投资范围看,这只产品固定收益特征十分突出,类似于公募基金中的二级债基。
据天相投顾统计显示,包括二级债基在内的32只债券基金在同一时期取得30%的正回报,收益率最高的易方达稳健收益的净值增长率也不过41.05%,开泰-稳健增值的收益跑赢公募第一名近30个百分点,这充分显示出保险资管产品在固定收益领域的优势。该款产品目前由三位投资经理管理,其中一位投资经理严志勇先生为公募基金出身。
中国人保资产管理股份有限公司管理的人保安心收益投资产品同样业绩出色,成立于2007年11月21日的人保安心收益投资截至3月14日累计净值为1.3939元,和开泰-稳健增值投资产品可以投资股票市场不同,人保安心收益主要投资中短期固定收益品种和一级市场A股申购,不参与股票二级市场,是一只新股申购增强型债基。对比同类公募基金,该产品业绩同样大幅领先,如果把该产品业绩纳入公募,其可以排名23只债基第三位。
而太平洋资产管理有限公司管理的类货币基金太平洋稳健理财一号自2007年11月30日成立以来累计净值已达1.2532元,战胜同期表现最好的货币市场基金(收益率约18%)。华泰资产管理有限公司旗下目前有5只投资产品运作,其中2007年2月9日成立的华泰中短债投资产品截至3月15日累计净值达1.5473元,2006年6月22日成立的华泰增值投资产品截至3月15日累计净值达1.6528元,华泰资管管理的灵活配置产品华泰稳健(股票配置比例为30%到70%)2007年7月17日成立,截至3月15日累计净值为1.0765元,而同期混合基金平均跌1.62%,该产品的业绩可在106只公募混合基金中排在前三分之一。