新一站保险网7月20日讯：借助微信投保工具，华夏保险开创了全新的投保方式，给客户带来了不一样的惊喜。以微信投保为切入点，实现保单/客户/续期实时查询，保单快递实时跟踪，展业资料的实时查看和下载，减少不必要的流程，极大提升了用户体验。

抢眼表现：测试两月2万名客户顺利投保

华夏保险微信投保工具上线两月以来，已承保逾2万件。特别是7月，微信投保件数占当月总件数的25%。

据悉，传统的投保方式采用纸质投保。这种方式不仅内容繁琐，需要代理人掌握复杂的投保规则，同时办理与审核手续也非常麻烦，通常从投保到承保需要3-7个工作日。而华夏保险微信投保从投保至签收回执时效平均1.7天/件，较纸质投保的5.7天/件，时效提升70%。

这一创新之举很快得到了舆论的认可。近日，在《每日经济新闻》发布的“2016中国保险风云榜”上，华夏保险凭借微信投保创新，一举夺得“创新营销平台”奖。

为证实外界的评价并非空穴来风，笔者亲身体验了一把华夏保险微信投保工具。

投保平台：“华夏人寿”企业号

代理人在自己的微信上进入“华夏人寿”企业号，在营销专区，点击微信投保菜单进入产品种子领取页，选择一款产品即可跳转至产品投保页面。代理人可以直接转发产品种子给客户微信，也可以为客户制定保险计划后再发给客户微信。

客户在自己的微信上完整填写投保信息，告知事项、转账信息，并上传投保所需的证件资料照片后，即可完成投保流程。实时核保，实时转账，实时承保，全程只需几分钟。整个填写、下单的过程如同在网上购物一般，操作方便、快捷，着实让笔者叹服。

微信投保工具中险种丰富，包括华夏福临门全能理财保险计划(2016)、华夏常青树重大疾病保险(2016)、华夏状元红少儿教育综合保障计划等热门畅销的险种，给予了客户更多的选择。

之后，代理人从“华夏人寿”企业号营销专区中的“我的微投”菜单中，查询微信投保的统计数据和保单详情，并查询纸质保单的快递进度。

此外，“华夏人寿”企业号还设置了“我的微投”、“我的保单”、“我的客户”、“我的续期”等功能模块，实现了保险全流程管理的综合服务。

保单管理：“华夏保险”官方微信

同时，客户通过“华夏保险”官方微信“保单管理”，不仅可以下载电子保单，签收电子回执，还能查询纸质保单的快递进度。

这些功能，均在提升效率的同时，改进了营销员与客户的使用体验，使效率和体验并行不悖。

另一方面，微信投保在风险合规上比纸质投保有更多的系统控制手段，保证了营销员无法代替客户投保、客户无法代替他人投保，相比传统纸质投保更能维护客户权益。

合规经营：系统后台严控风险

(一)经公司严格审核上岗的营销员才拥有微信投保销售资格。

营销员进行微信投保的前提是，必须成功关注华夏人寿企业号。而关注华夏人寿企业号的前提是，营销员关注企业号时填写的工号、姓名、手机号等资料与公司系统中资料完全一致。一旦营销员从公司系统中销号，企业号会准实时删除信息及微信投保销售资格。

(二)系统后台控制不允许代替他人投保。

营销员在自己的微信上进入微信投保界面后，投保人资料便从官微里自动带出该人员绑定的信息六要素(姓名、性别、证件类型、证件号码、手机号码、生日)，并且是无法修改的。

客户一旦做为投保人在微信投保完成购买保单，其客户信息六要素即与华夏保险官方微信自动绑定，再次进行投保时无法变更投保人信息。这相比纸质投保更能维护客户的权益。

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