客户基本资料:
张先生,30岁,私企高层管理,宝宝刚出生1个月,想给孩子准备一份教育金作为初为人父送给孩子的第一份礼物,从张先生的需求出发,推荐平安世纪天骄(万能)少儿保障计划,方案如下:
平安世纪天骄成长保障计划(万能型)——(简易计划书)
计划特点:一张保单三代收益,返还高且有分红
收益
一、保障(保终身)
l 身故保障:5万基本保额与保单价值之和(因意外、疾病身故)
l 重大疾病保障:4万
l 保障可随不同年龄阶段可调整
二、收益
16岁—18岁 每年可领6000作高中教育金
19岁—22岁 每年可领8000作大学教育金
30岁 可领10万作创业金 或婚嫁金
30岁时总共领取 15万,账户还有25.7万(按中档利率)
投入
0岁,每年存12000元,存15年,共投入18万元
投资收益:投入18万元,收益221万元(80岁时)