陈先生是我的老客户，家庭年收入有30万，之前夫妻2人已先做好了综合保障计划。前2个月家里增加了个小宝宝，家里人都极为欢喜，过年了亲戚都来看望宝宝，宝宝收的压岁钱也有1.8万了。我给他做以下建议：宝宝出生后要考虑到一个医疗、教育的刚性需求和附加收益要求，因此给他组合了稳健兼投资的综合方案。这样压岁钱也能转化为孩子的未来保障以及投资储蓄，让孩子从小就知道压岁钱不能乱用，培养理财观念，从而懂得理财，学会理财，养成理财的好习惯。陈先生对此计划非常认可，于是顺利签单并已承保。