近日，有消息称某公司的返还型重疾险停止销售了。这一消息引起了广大保险消费者的关注和疑虑。那么，为什么这样的产品会停售呢？停售对消费者有何影响？如何选择适合自己的重疾险？下面就来详细解读一下。

首先，我们来了解一下返还型重疾险的特点。返还型重疾险是一种结合了重疾保障和理财功能的保险产品。它不仅提供了对多种重大疾病的保障，还具备了一定的投资回报。保险公司在投保人未发生重大疾病的情况下，会按照约定的比例返还已交的保费，因此也被称为“返还险”。

那么，为什么会停售返还型重疾险呢？停售的原因可能有多方面的考虑。首先，返还型重疾险具备较高的保障成本，保险公司需要提前储备足够的资金来应对未来可能发生的赔付。由于保障性质的特殊性，这种产品的赔付率较高，对保险公司的负担也相对较大。其次，返还型重疾险的投资回报并不是主要的卖点，而是作为一种附加功能存在，因此投资回报并不是保险公司的主要关注点。随着市场环境和监管政策的变化，保险公司可能需要调整产品结构和销售策略，因此停售返还型重疾险也是合情合理的决策。

那么，对于已经购买了返还型重疾险的消费者来说，停售意味着什么呢？首先，已经购买了该产品的消费者的保障权益不会受到影响，保险公司依然会按照合同的约定进行赔付。其次，停售可能会对消费者的保险选择造成一定的影响。毕竟，返还型重疾险具备了独特的优势，对于一些有理财需求的消费者来说，可能需要重新考虑其他的产品选择。

那么，如何选择适合自己的重疾险呢？首先，我们需要明确自己的需求。重疾险是一种保障性质的产品，其主要功能是为了应对重大疾病带来的经济压力。因此，在选择重疾险时，我们需要关注产品的保障范围、赔付金额以及理赔的便捷性。其次，我们还可以考虑附加的理财功能。返还型重疾险是一种将保障和理财结合起来的产品，如果我们有一定的理财需求，可以适当考虑这类产品。最后，我们还需要关注保险公司的信誉和稳定性。在选择重疾险时，我们可以选择一家有良好声誉和稳定运营的保险公司，以确保我们的权益得到有效保障。

总的来说，返还型重疾险停售对于消费者来说并不是一个意外的消息。在选择保险产品时，我们需要根据自己的需求和风险承受能力来进行选择，并及时关注市场的变化和产品的调整。同时，也可以咨询专业的保险规划人员，以获取更全面的信息和建议。以上解读仅供参考，具体情况还需要查看产品的条款或咨询专业保险规划人员。