它主要通过缴纳保费来获得保险保障，并在保险期限结束时返还一定的现金价值。与理财产品不同的是，储蓄类型的保险注重保障功能，而非追求高额的投资收益。

中途死亡是指在保险期限内，被保险人不幸过世的情况。对于储蓄类型的保险来说，如果被保险人在保险期限内中途死亡，保险公司将按照合同约定给予受益人一定的保险金赔付。这个保险金通常是被保险人已缴纳的保费和保单现金价值的综合。

需要注意的是，储蓄类型的保险并不是理财产品，它的主要目的是提供保险保障，而非追求高额的投资回报。因此，储蓄类型的保险相对风险较低，适合那些注重保障和积累的人群。如果您希望追求更高的投资回报，可能需要考虑其他理财产品。

储蓄类型的保险是一种既能保障人身安全，又能实现资金增值的保险产品。与传统的人寿保险相比，储蓄型保险更加注重资金积累和保值增值，而不是单纯的风险保障。它既可以作为一种长期储蓄工具，也可以作为一种理财方式，帮助个人实现财富增值。

储蓄型保险的核心特点是保障和储蓄的结合。它不仅提供了保险保障，如意外伤害、重大疾病、身故等风险的保障，还能够积累资金，实现长期财富增值。储蓄型保险通常有两个账户，一个是保险账户，用于支付保费和提供保障，另一个是储蓄账户，用于积累资金和实现投资收益。

在储蓄型保险中，中途死亡是一个重要的问题。与传统的人寿保险不同，储蓄型保险在中途死亡时，并不会按照传统的赔付方式进行赔偿，而是根据保险合同的约定，将保险账户中的资金支付给受益人。这意味着，如果投保人在保险期间内不幸身故，受益人将获得储蓄账户中的全部资金，而不仅仅是保险金额。这种设计使得储蓄型保险在一定程度上具有理财产品的特点，可以为投保人和受益人提供更多的经济保障。

储蓄型保险的投资收益通常与保险公司的盈利情况和投资运作能力有关。保险公司会将储蓄账户中的资金进行投资运作，以实现资金的增值。投资收益的高低取决于保险公司的投资策略和市场环境。一般来说，储蓄型保险的投资收益相对较稳定，但也存在一定的风险。投保人需要根据自己的风险承受能力和投资需求，选择适合自己的储蓄型保险产品。

除了中途死亡的保障，储蓄型保险还可以提供其他附加保障，如意外伤害、重大疾病等。这些附加保障可以根据投保人的需求进行选择，并在保险合同中明确约定。投保人可以根据自己的风险偏好和经济状况，选择适合自己的附加保障项目，以提高保险的实用性和保障水平。

总结起来，储蓄型保险是一种既能保障人身安全，又能实现资金增值的保险产品。它通过将保险保障和资金积累相结合，为投保人提供了全面的经济保障。在储蓄型保险中，中途死亡并不是理财产品，而是一种保险合同约定下的赔付方式。投保人可以根据自己的需求和风险承受能力，选择适合自己的储蓄型保险产品，并根据保险合同的约定，享受全面的保障和资金增值的好处。