1、核保

保险核保就是在客户购买保险的时候，对投保的对象，进行全面的了解，核对信息的基础上，对保险人可以接受承保的风险进行分类和评判，紧接着决定是否要承接保险，以什么条件承保的过程。保险核保目的在于辨别保险对象的，并对投保对象进行分类，通过制定不同的费率，承保条件来进行分类，从而保障承接保险业务的质量。承接保险的好坏直接关系到合同能否顺利进行，关系到保险公司财务的盈亏。

2、做出承保决策

做出承保决策包括：优惠承保、正常承保、有条件承保、拒保四种。优惠承保归属于优质风险类别的保险对象，当投保对象的身体状况良好，发生风险的概率较低，保险公司按低于标准费率给该投保人承接保险。正常承保归属于标准风险的保险对象，当投保对象的身体条件刚好达到保险的标准，保险公司按照标准费率进行承保。有条件承保是低于正常承保标准但又不属于拒保条件的保险对象，保险公司可以限制条件，或者适当的增加保费承保。拒保，顾名思义，就是投保投保条件远远低于承保标准，保险人就会拒绝投保对象承保。对于拒绝承保的保险，同时保险公司需要向投保人发出拒保通知。

3、缮制单证

缮制单证意为保险人承保后制作保险单和保险凭证。投保人对于保险公司同意承保的结果进行投保申请，要求签单人员制作保险单或保险凭证，并及时送达投保人手中。缮制单证，质量的好坏，关系到保险合同双方当事人的权利能否实现和义务能否顺利履行。缮制单证是保险承保工作的重要环节。保险单证采用计算机统一打印，要求做到内容完整、数字准确、不错、不漏、无涂改。缮制单证不得手写涂改。保单上注明缮制日期、保单号码，并在保单的正副本上加盖公、私章。如有附加条款，将其粘贴在保单的正本背面，加盖骑缝章。同时，保险人要开具“交纳保费通知书”，并将其与保单的正、副本一起送复核员复核。

4、复核签章

复核的过程是保险公司由复核员对保险凭证进行再次审核的过程。复核员的再次审查是对投保人的权利保护，确保投保人在理赔的过程中顺利能按合同领取理赔金。复核签章是承保工作重要的一项工作程序，也是保障承保质量的关键。

5、收取保费

收取保费是投保人交保险费给保险公司的过程，按时缴纳保费可以确保在合同期间，一旦出险，顺利的领取理赔金，投保人足额按时的缴纳保险金，使得保险公司的资金正常运转。