增额终身寿险是一种保险产品，其法律属性主要包括以下几个方面。

首先，增额终身寿险是一种合同关系，它建立在保险公司与被保险人之间的合同基础上。保险公司作为合同的一方，承诺在被保险人遭受意外伤害或死亡时，向其指定的受益人支付一定的保险金。被保险人作为合同的另一方，需要按照合同约定支付保险费。

其次，增额终身寿险具有保险金支付的义务。一旦被保险人遭受保险事故，符合保险合同约定的条件，保险公司就有义务支付保险金给指定的受益人。被保险人的受益人可以是其家庭成员、亲属或其他指定的个人或机构。

再次，增额终身寿险的法律属性还表现在其具有保险合同的特征。保险合同是一种法律约束力强的协议，双方都有权利和义务。保险公司有义务按时支付保险金，而被保险人有义务按时支付保险费。双方都应遵守合同条款，并在发生保险事故时履行各自的责任。

最后，增额终身寿险的法律属性还包括保险监管的规范。保险公司在销售和经营增额终身寿险产品时，需要遵守国家和地方的保险法律法规，接受保险监管机构的监督和管理。这些法律法规和监管措施旨在保护被保险人的权益，确保保险公司合规经营，并维护保险市场的稳定和健康发展。

总之，增额终身寿险作为一种保险产品，具有合同关系、保险金支付义务、保险合同特征和保险监管规范等法律属性。这些法律属性为保险公司和被保险人之间的权利和义务提供了法律依据和保障。

增额终身寿险是一种保险产品，它具有特定的法律属性。在了解增额终身寿险的法律属性之前，我们先来了解一下增额终身寿险的基本概念。

增额终身寿险是一种寿险产品，它与传统的终身寿险相比，具有额外的保额增加特点。这意味着在保险合同有效期内，保险人可以根据自身需求和保险公司的规定，增加保险金额。增额终身寿险通常具有较高的保费，但它也提供了更大的保障。

从法律角度来看，增额终身寿险具有以下几个重要的法律属性：

1.  合同自由原则：增额终身寿险的保险合同是由保险人和被保险人达成的协议，符合合同自由原则。保险人和被保险人在合同中可以约定保险金额的增加方式、增加时机、增加的金额等相关条款。这种灵活性使得增额终身寿险能够满足不同人群的需求。

2.  保险责任：增额终身寿险的保险责任是保险人在被保险人死亡时向受益人支付保险金。根据保险合同的约定，保险人需要按时支付保险金，并且在被保险人增加保险金额后，保险人需要相应增加保险金的支付金额。

3.  退保规定：增额终身寿险在保险合同有效期内，保险人和被保险人都有权利选择退保。根据保险法的规定，被保险人可以在保险合同有效期内申请退保，但可能需要支付一定的手续费和退保费用。保险人也有权利在一定条件下解除保险合同，但需要按照合同约定支付一定的赔偿。

4.  法定继承权：根据我国《继承法》的规定，被保险人的继承人有权继承被保险人的保险金。这意味着在被保险人去世后，保险金将按照法定继承权的规定分配给被保险人的继承人。

总结起来，增额终身寿险作为一种保险产品，具有合同自由原则、保险责任、退保规定和法定继承权等法律属性。保险人和被保险人在签订保险合同时，可以根据自身需求和保险公司的规定，灵活选择保险金额的增加方式和时机。同时，保险人需要按时支付保险金，并且在被保险人增加保险金额后，保险人需要相应增加保险金的支付金额。被保险人和保险人都有权利在一定条件下选择退保，但可能需要支付一定的手续费和退保费用。在被保险人去世后，保险金将按照法定继承权的规定分配给被保险人的继承人。这些法律属性为增额终身寿险的运作提供了法律保障和规范。