设定拜访目标

1、普通的你
作为保险新人，很多员工都面临考核，若只为考核而工作，这只是一个普通的你，不能达到成功。定下远大的目标，首先可以以上司为目标，要求自己要做到像上司一样优秀，而不是只求考核过关。

2、优秀的你
作为新人技能技巧不一定很足，但是每天的拜访量最好是达到10访，能达到多少有效拜访量不是关键，关键的是能见到客户，与客户聊到保险这个话题。有句话

说“技能技巧再好，而你不去见客户，都是枉然！”如果只是在应公司或主管的要求，而不自己设立目标，是没有办法提高的。
让客户爱上保险

首先让自己爱上保险，如果自己没有认可保险，也就不能在客户面前从容地讲述保险。与客户沟通时，可以将保险适当地打比方。

1、比如说可以把保险当作儿子，每个做父母的都是非常爱自己的儿子，“养儿防老”是一个传统的观念，如果有一个非常孝顺的儿子，我相信每一个人都是非常喜欢的，而且这个儿子还能一直陪伴到老，在需要的时候尽显“孝道”。

2 、还可以把保险比作“ 爱人”，因为生活中很多人希望与爱人白头偕老，共度风险，保险同样可以完成这个使命，因为夫妻不一定能携手到老，但是保险可以共同完成这个使命，因为的夫妻不一定能携手到老，但是保险可以共同经历风雨，并且一直陪伴到老，也可比作“老公”“老婆”。

面谈沟通了解客户需求

流程1算保额――通过询问年龄和家庭支出计算保额。流程2找缺口 ――计算保额缺口，强调收入需要保障。流程3 风险图 ――讲解风险图，强调经济支柱的重要性。流程4 资产图――讲解资产图，强调受益人。流程5压力图――讲解压力图，现在就解决问题――您现在还年轻，有工作能力，收入很稳定，我想现在把年老的问题解决掉，这对孩子的将来，是最大的幸福。流程6放心图――讲解放心图，利息换保额。流程7进退自如――用好“退两步，打一折，一单变四单”或者“翻一番，进两步，一单变四单”的技术。流程8 二句话――讲好二句话，“我回去帮你设计一份低保费、高保障的计划”、“买不买没关系，你看我讲的有没有道理”。

建立个人品牌

建立个人品牌，提供贴心服务。比如说生日，或过年过节的问候VIP客户，每年多见几次面，非常重要，每年举办一次旅游活动。通过多年的积累，首先在客户中树立了非常好的口碑，像是客户生日，或是生病住院了，让客户感觉保险很好，并认可我的服务，这就是我的基础，达到了客户的加保或转介绍。

如何在众多从事保险行业人员让客户喜欢上你，不仅仅取决于保险的品牌以及保险质量，更重要的是怎样让客户相信怎样的不同保险产适合不同的客户。