自《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》实行近一年,保险机构代销基金开始迈出实质一步。
5月4日,保监会公布泰康人寿保险股份有限公司在业务范围中增加“证券投资基金销售”业务,泰康人寿也成为了业界第一家获准从事基金代销的保险公司。
2013年证监会联合保监会下发的《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》,要求境内保险公司申请基金销售业务资格应当具备八个条件,如保险公司需要满足注册资本金不低于5亿元,有专门的基金销售部门,且该部门取得基金从业资格的人数不得少于30人,不低于该部门员工人数的1/2等多项规定。而保险经纪机构和保险代理机构则需要满足注册资本不低于5000万元人民币,且必须为实缴货币资本,以及取得基金从业资格的人员不得少于10人等规定。。
政策一出,恰逢保险营销员体制改革热潮,这也被看做是提高300多万保险代理人综合理财能力和创收良机。不少保险公司专门组织员工进行基金从业资格培训并参加考试,如走综合金融路线的平安保险、泰康人寿。
虽然,代理销售基金是一件很吸引人的事情,但是保险公司要做非常充足的准备,比如储备人员,建设后台管理系统,控制风险等。在当前情况下,保险代理人的队伍中对基金能够了如指掌的不多,抢饭碗这种事情也不是那么简单。
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