1、家庭成员构成（年龄、性别,工作性质）

2、夫妻职业，各自收入

3、家庭每年生活费支出？

4、有无银行贷款（车贷，房贷。。）

5、现有理财方式及内容（存款/股票/基金/房产）

6、被保险人健康状况

7、保费预算（一般家庭收入10-20%）