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幸福家庭保障理财计划

2012-05-260次浏览
小新客服
幸福的家庭需要有合适有保障的理财计划,才可以兼顾自己和子女的教育问题,选择适合择优的保险产品,零存整齐,既解决孩子教育问题,又可以为夫妻二人养老做好准备。

幸福一家三口保障理财计划

客户资料:郑先生,28岁,建筑工程师,月均收入4000元

年缴保费:6000元

客户需求:重大疾病保障,意外保障,兼顾子女教育金保障

客户情况:先生建筑工程师,爱人:电气工程师,夫妻月收入各自4000元,有社保,希望通过商业保险提供大病保障,意外保障,兼顾子女教育金。双方都有老人,其中一方老人不用赡养,另一方老人务农,到年老时需要子女赡养。

产品设计思路:因为双方月收入各自4000元,夫妻年支出保费范围在年收入的10%-20% 为宜,不会对家庭造成支付的压力。考虑同为家庭经济支柱,所以产品偏重保障性产品。孩子仅九个月,所以给孩子买一份20年到期,既保障 32种重大疾病,又保值保赚的理财产品,零存整取,解决孩子大学教育金或创业,婚嫁金的储备。又可作为夫妻二人养老金的提前储备。

 
 

 

 

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