第一步：投保人及被保险人基本资料和需求。以30岁先生为例。10年缴费，每年存入基本账户6000元。让泰康公司帮你保值增值，当然随着你收入的不断提高，你可以存入更多，公司的专业理财团队帮你打理，既安全又省心，收益还非常可观。

第二部：让客户明白保险的保障及理财功能。从客户第一笔保费存入泰康24小时之内就可以开通两个账户，一个终身的保障账户，一个灵活支取的投资理财账户。

第三部：给客户介绍万能险的保障功能及其相关费用支出。首先是终身可拥有至少120000元的风险保障账户。第一年只是从你的账户里划出106元保费！真是低保费高保障！其次从你的账户里只划出64元保费，就为你提供了100000元的32种重大疾病保障金。重疾保障和风险保障依你的需求做适当地调整，满足你人生不同阶段的需要。真正体现了人性化关怀！

第四步：让客户明白万能险的理财功能（以利益演示表讲解）。为你设立的现金理财账户，月复利计息，增值不断，受益不断，可灵活支取。你一定听说过这样一句话：世界上最有威力的不是原子弹而是复利加时间。目前泰康公布的结算利率折算成年利率是4.2%，在你缴费期满时这个账户已经有7.2万元了，完善的计划让你的资产保值增值，在你60岁退休时已经达到190000元了，80岁时有441000元了！这个就是你灵活支取的账户，可以做为你再次家庭置业的补充、子女教育的补充、或者你用这笔钱发展个人兴趣爱好，丰富自己的晚年生活！