客户背景:王先生,36岁,移动公司职员,月收入5000-6000元。赵女士,32岁,小学教师,月收入2000-3000元。王小平,男,6岁。现有住房一套,价值50万元,还欠银行贷款34万元,有小车一辆,喜欢驾车旅游,双方均父母健在,但是不需要他们养老。为此设计一个保险方案
1、购买保险的原则先大人、后小孩,因大人是孩子最好的保障! 2、购买保险的顺序:意外+医疗+重疾(定期寿险)+养老+投资理财型险种,根据自己的经济能力量力而行,绝不可连基础保障都没有就先考虑养老或分红险。 3、小孩应以意外和医疗险为基础,如条件允许也可以采取基金定投或者购买有豁免功能的教育类险种,解决孩子的大学教育费。 4、保费不能太高,应控制在年收入的15%以内,不要因为保费支出而影响正常的生活。
你好这里不可以谈产品,如需了解适合你的保险,可以联系我,再见
你好,你的资料不够详细,比如有没有社保啊,车贷啊,银行存款有多少啊?如果方便的话请加我QQ详谈.谢谢,祝你们幸福安康.