1、家庭成员构成(年龄、性别)及所在城市本人-27岁-女-广西防城港 公司职员(文员)老公-29岁-男-广西防城港 公司职员(驾驶员)孩子—1.5岁-女-广西2、现有资产及负债(如贷款)、家庭年收入(夫妻分开)、月常规支出/年支出本人年收入6万(税后)老公年收入5万(税后)其它收入2W/年每月家庭开支3000元,还房贷2500元/月(从2012年6月开始提领公积金,就不用工资支付了),其它支出平均1000元/月,双方父母10000元/年3、理财方式及内容(存款/股票/基金/房产)存款4万,股票15万、房产1处(房贷款10w未还)建议增加配置各种金融工具的目的、思路,包括不同阶段希望达成的财务目标三年内,打算购置第二套住宅4、预期教育费用/父母赡养费用暂无预期公公,工人退休,有社保,城镇医保,婆婆,农民,无社保,农村医保,母亲,工人退休,有社保,城镇医保,5、已购买保险(公司/名称/保费/保额)本人-无老公-无孩子-无6、主要关注保障内容(详细说明所担心的问题 )寿险、重疾、意外、医疗7、被保险人健康状况无过往病史,身体健康8、参加社保情况(没参加/农村医疗/综合保险/城镇社保)本人-五险一金,企业年金,城镇社保,医保 老公-五险一金,企业年金,城镇社保,医保 孩子-城镇医保希望每年交的钱:10000元左右
尊敬的客户,您好!很荣幸能为您服务!选择保险应该顺序是意外险、医疗、重疾、投资理财型保险。保费控制在年收入的15%-20%最佳.保障额度是您年收入的5-10倍。选择负责心强的代理人和实力雄厚的保险公司也很重要。1、 您的保险意识非常好,您老公投保中宏重大疾病险险可从保40万保额,意外50万保额免体检.您可以考虑终身保额递增型的大病保险.抵御通胀对保障力度的侵蚀. 我们公司的《长保无忧》非常符合您的需求。保障35类重疾观察期90天,年轻时有保障,60岁退休时可转换养老金。意外、重疾、养老3合为1.有病保病,没病养老。身价保额与重疾保额双重递增,“危难之处见真情”! 2、您本人保中宏女性,这款产品针对女性提前理财与保障规划是女性未雨绸缪观念改变。保险好坏关键看如何组合产品,寻找平衡,先问自己内心的需求:比如女性妇科类疾病高发期,建议补充大病,比如原位癌,甲状腺,胰岛素糖尿病,还有轻度失明等,你可有需要帮您设计一份适合您的产品:中宏人寿女性保险!主要特色有:养老金、重疾、意外,保费低,保障高,呵护女性安康,享受美丽生活,终身保障,爱的承诺/女性综合保障,高枕无忧,额外重病保障,长期守护(多达35种重病保障观察期90天,)/ 妊娠期限及新生儿保障,关怀备至,终身现金返还,支配灵活/期满利益,百岁贺寿/红利相伴,返还至终身,多彩人生计划保障,一般保险的顺序是先健康险,意外险,再是养老,理财,投资等。这样可保障更全面。3、 您的需求点很明确,做为孩子的父母,请优先考虑孩子充足的保障,那么给孩子买保险的时候,要注意先是要给孩子上意外跟医疗的保障型保险,在满足这个的条件下,再考虑选择分红理财型的保险。就孩子的教育金而言,保险好坏关键看如何组合产品,寻找平衡,先问自己内心的需求:教育婚嫁金、养老金、少儿健康险、意外伤害险、意外医疗、门急珍医疗、综合住院医疗、住院津贴、保费豁免等等。这样可保障更全面。比如,我们公司就有缴费20年、10年、8年、5年;领取方式有每月领取、每三年领取、每年领取、大学期间每年领取等不同的方式;而我们每次领取多少钱决定了我们现在需要缴费多少。这些,需要进一步沟通、交流。必要的话,希望你能联系我。祝您好运!欢迎查看我的博客与案例,详情请加QQ或来电咨询。谢谢
您好:年轻的三口之家,家庭成长前期,这个阶段,收入占比比相当,都需要补充重疾和寿险的保障,涵盖孩子20年成长、房贷、父母赡养、家庭建设资金等,以保障未来收入中断对家庭的直接影响!年收入的10倍为保额设置的额度!男同志保障为主,消费型的重疾和终身组合!意外险需要50万保额设计以上!老婆可以选择分红储蓄型的理财产品附加重疾和医疗,解决现阶段对医疗和重疾的需求,同时每年分红增值,有病保病,没病后期可以作为养老的补充!孩子可以考虑意外和重疾类保障产品,一年2000元涵盖基础的意外门诊、住院报销、大病保障等全面的保障问题!其他资金通过基金定投配置,以获取较高收益的空间储蓄孩子的教育规划!全家每年的保费支出控制在年收入的15%一下,不影响正常的家庭幸福生活,同时有合理的解决未来的风险保障问题!具体的产品搭配需要找一位优秀的代理人坐下来详细的沟通你的需求和想法!回答过于形式化,基本思路仅供参考,有需要完善修改请王老师指教!
我哩老天爷呀,这么专业的客户呀这资料那个详细呀让我看了半天,不过我不是广西的!
到现在为止,一路下来,我还没看到有满意的回复。很多同仁在论坛反映,拿不到客户的详细资料.OK,现在信息这么完整了,也没看到谁在好好做分析。网络营销成交率低,原因就在这里。
吉星送宝少儿保险理财计划 如意果健康养老综合计划
这是我提供的转介绍信息,希望能够帮助客户找到专业人士。